收入及其源泉。庸俗政治經(jīng)濟學(xué)[144]  

馬克思 恩格斯/中共中央馬克思、恩格斯、列寧、斯大林著作編譯局編譯

［（1）］生息資本在資本主義生產(chǎn)基礎(chǔ)上的發(fā)展

［資本主義生產(chǎn)方式的關(guān)系的拜物教化。生息資本是這種拜物教的最充分的表現(xiàn)。庸俗

經(jīng)濟學(xué)家和庸俗社會主義者論資本利息］

［ＸＶ—891］收入的形式和收入的源泉以最富有拜物教性質(zhì)的形式表現(xiàn)了資本主義生產(chǎn)關(guān)系。這是資本主義生產(chǎn)關(guān)系從外表上表現(xiàn)出來的存在，它同潛在的聯(lián)系以及中介環(huán)節(jié)是分離的。于是，土地成了地租的源泉，資本成了利潤的源泉，勞動成了工資的源泉。現(xiàn)實的顛倒借以表現(xiàn)的歪曲形式，自然會在這種生產(chǎn)方式的當(dāng)事人的觀念中再現(xiàn)出來。這是一種沒有想象力的虛構(gòu)方式，是庸人的宗教。庸俗經(jīng)濟學(xué)家——應(yīng)該把他們同我們所批判的經(jīng)濟學(xué)研究者嚴(yán)格區(qū)別開來——實際上只是［用政治經(jīng)濟學(xué)的語言］翻譯了受資本主義生產(chǎn)束縛的資本主義生產(chǎn)承擔(dān)者的觀念、動機等等，在這些觀念和動機中，資本主義生產(chǎn)僅僅在其外觀上反映出來。他們把這些觀念、動機翻譯成學(xué)理主義的語言，但是他們是從［社會的］統(tǒng)治部分即資本家的立場出發(fā)的，因此他們的論述不是素樸的和客觀的，而是辯護論的。對必然在這種生產(chǎn)方式的承擔(dān)者那里產(chǎn)生的庸俗觀念的偏狹的和學(xué)理主義的表述，同諸如重農(nóng)學(xué)派、亞·斯密、李嘉圖這樣的政治經(jīng)濟學(xué)家渴求理解現(xiàn)象的內(nèi)部聯(lián)系的愿望，是極不相同的。

然而，在所有這些形式中，最完善的物神是生息資本。在這里，我們看到的是資本的最初起點——貨幣，以及Ｇ—Ｗ—Ｇ′這個公式，而這個公式已被歸結(jié)為它的兩極Ｇ—Ｇ′。創(chuàng)造更多貨幣的貨幣。這是被縮簡成了沒有意義的簡化式的資本最初的一般公式。

土地，或者說自然，是地租即土地所有權(quán)的源泉，——這具有充分的拜物教性質(zhì)。但是，由于把使用價值和交換價值隨意地混淆起來，通常的觀念就還有可能求助于自然本身的生產(chǎn)力［來解釋地租］，而這種生產(chǎn)力借助某種魔術(shù)在土地所有者身上人格化了。

勞動是工資（即工人在他的產(chǎn)品中所占有的由勞動的特殊社會形式?jīng)Q定的份額）的源泉；勞動是下述事實的源泉：工人用自己的勞動從產(chǎn)品（即從物質(zhì)上考察的資本）中為自己購買從事生產(chǎn)的許可權(quán)，并在勞動中占有一個源泉，由于有了這個源泉，他的一部分產(chǎn)品才以報酬的形式從這個作為雇主的產(chǎn)品中流回他那里，——這種說法也是夠妙的。但是，在這里，通常的觀念在如下的限度內(nèi)還算是符合事實的，即盡管它把勞動同雇傭勞動混淆起來，從而把雇傭勞動的產(chǎn)品即工資同勞動的產(chǎn)品混淆起來，然而對健全的人類理智來說，有一點仍然是清楚的，這就是勞動本身創(chuàng)造它的工資。

至于資本，如果就生產(chǎn)過程來進行考察，那末認為它是獵取別人勞動的工具這樣一種觀念，總是或多或少地保存著。無論把這一點看作是“合理的”還是“不合理的”，有根據(jù)的還是無根據(jù)的，——這里總是以資本家和工人的關(guān)系為前提，總是指的這種關(guān)系。

就資本出現(xiàn)在流通過程來說，通常的看法所特別注意的是，它表現(xiàn)為商人資本，這是一種僅僅從事這種業(yè)務(wù)的資本，所以利潤在這里有時用普遍欺詐這個含糊的觀念來說明，有時用比較明確的觀念來說明，即：商人欺詐產(chǎn)業(yè)資本家，就象產(chǎn)業(yè)資本家欺詐工人那樣，或者說，商人欺詐消費者，就象生產(chǎn)者相互欺詐那樣。不管怎樣，這里利潤是用交換，就是說，用社會關(guān)系而不是用物來解釋的。

相反，在生息資本上物神達到了完善的程度。這是一個已經(jīng)完成的資本，——因而是生產(chǎn)過程和流通過程的統(tǒng)一，——因此，它在一定的期間提供一定的利潤。在生息資本的形式上，只剩下了這種規(guī)定性，而沒有生產(chǎn)過程和流通過程作媒介。在資本和利潤中，還存在著對過去的回憶，盡管由于利潤和剩余價值的不同，由于所有資本具有形式單一的利潤——一般利潤率，資本已經(jīng)［892］非常模糊不清了，已經(jīng)變得難以理解和神秘莫測了。

在生息資本上，這個自動的物神，自行增殖的價值，創(chuàng)造貨幣的貨幣，達到了完善的程度，并且在這個形式上再也看不到它的起源的任何痕跡了。社會關(guān)系最終成為物（貨幣、商品）同它自身的關(guān)系。

對于利息以及利息與利潤的關(guān)系，這里不作進一步的研究，對于利潤按怎樣的比例分為產(chǎn)業(yè)利潤和利息，這里也不研究。有一點是清楚的，這就是：在資本和利息上，資本作為利息的神秘的、自行創(chuàng)造的源泉，即作為資本自行增長的源泉已達到了完善的程度。正因為如此，照［通常的］觀念看來，資本主要存在于這種形式中。這就是真正意義上的資本。

既然在資本主義生產(chǎn)的基礎(chǔ)上，體現(xiàn)在貨幣或商品中——真正說來是體現(xiàn)在貨幣即商品的轉(zhuǎn)化形式中——的一定價值額提供了一種權(quán)力，使人有可能白白地從工人身上榨取一定量的勞動，占有一定的剩余價值，剩余勞動，剩余產(chǎn)品，那末很清楚，貨幣本身可以作為資本，作為特殊種類的商品出賣，或者說，資本可以在商品或貨幣的形式上被購買。

資本可以作為利潤的源泉出賣。通過貨幣等等，我使另一個人能夠占有剩余價值。因此，我取得這個剩余價值的一部分，是很自然的。土地具有價值，是由于它使我能夠獲得一部分剩余價值，因此我在土地上不過是為借助于土地所獲得的這部分剩余價值而支付；同樣，我在資本上不過是為借助于資本所創(chuàng)造的剩余價值而支付。因為在資本主義生產(chǎn)過程中，除了實現(xiàn)剩余價值外，資本的價值還會永恒化，會再生產(chǎn)出來，所以自然而然，貨幣或商品作為資本出賣時，會在一定時期之后又流回賣者手中，賣者永遠不會象轉(zhuǎn)讓商品那樣轉(zhuǎn)讓貨幣，而是保留自己對貨幣的所有權(quán)。在這種場合，貨幣或商品不是作為貨幣或商品出賣，而是作為它的二次方，作為資本，作為自行增殖的貨幣或商品價值來出賣了。它不僅會自行增長，而且會在總生產(chǎn)過程中把自己保存下來。因此，對于賣者來說，它仍舊是資本，會流回賣者手中。在這里，出賣就在于：一個把它作為生產(chǎn)資本使用的第三者，必須從他只是因有這筆資本而獲取的利潤中，支付一定的部分給資本所有者。象土地一樣，貨幣是作為創(chuàng)造價值的物貸出的，這個物在這個創(chuàng)造價值的過程中被保存下來，不斷地流回，因而也可能流回最初的賣者手中。只是由于流回最初的賣者手中，貨幣才成為資本。否則，他就是把它作為商品來賣，或是用它作為貨幣來買了。

但是不管怎樣，形式就其本身來考察（實際上，貨幣作為榨取勞動的手段，作為獲得剩余價值的手段，是定期轉(zhuǎn)讓的）是這樣的：物現(xiàn)在表現(xiàn)為資本，資本也表現(xiàn)為單純的物，資本主義生產(chǎn)過程和流通過程的全部結(jié)果則表現(xiàn)為物所固有的一種屬性；究竟是把貨幣作為貨幣支出，還是把貨幣作為資本貸出，取決于貨幣所有者，即處在隨時可以進行交換的形式上的商品的所有者。

這里我們看到的是作為本金的資本和作為果實的資本的關(guān)系，資本提供的利潤由資本自己的價值來決定，并且資本本身不會因這個過程而消失（這是符合資本的性質(zhì)的）。

由此可以明白，為什么膚淺的批判完全象它想要保存商品而反對貨幣那樣，現(xiàn)在卻要用它那改良派的智慧去反對生息資本，同時毫不觸動現(xiàn)實的資本主義生產(chǎn)，而只是攻擊這種生產(chǎn)的一個結(jié)果。這種從資本主義生產(chǎn)的立場出發(fā)對于生息資本的反駁，今天竟自詡為“社會主義”，其實這種反駁，作為資本本身的發(fā)展因素，例如在十七世紀(jì)就已出現(xiàn)，那時，產(chǎn)業(yè)資本家還必須首先同當(dāng)時還比自己強大的舊式高利貸者進行斗爭，以奪取自己的地位。

［893］作為生息資本的資本，它的充分的物化、顛倒和瘋狂，——不過，在生息資本上，資本主義生產(chǎn)的內(nèi)在本性，它的瘋狂性，只是以最明顯的形式表現(xiàn)出來，——就是生“復(fù)利”的資本，在這里，資本好象一個摩洛赫，他要求整個世界成為獻給他的祭品，然而由于某種神秘的命運，他永遠滿足不了自己理所當(dāng)然的、從他的本性產(chǎn)生的要求，總是到處碰壁。

貨幣或商品流回它們的起點即資本家手中，是資本在生產(chǎn)過程和流通過程中具有特征的運動，這一方面表示現(xiàn)實的形態(tài)變化，即商品轉(zhuǎn)化為它的生產(chǎn)條件，生產(chǎn)條件再轉(zhuǎn)化為商品形式：再生產(chǎn)；另一方面又表示形式上的形態(tài)變化，即商品轉(zhuǎn)化為貨幣，貨幣再轉(zhuǎn)化為商品。最后，這還表示價值的增長，Ｇ—Ｗ—Ｇ′。原有的、但是已在過程中增大了的價值始終保留在同一個資本家手中。改變的只是資本家占有這個價值的形式——或者是貨幣形式，或者是商品形式，或者是生產(chǎn)過程本身的形式。

資本流回到它的起點，在生息資本的場合，取得了一個完全表面的、同現(xiàn)實運動（資本的回流就是這種運動的形式）相分離的形態(tài)。Ａ把他的貨幣不是作為貨幣，而是作為資本支出。在這里，貨幣沒有發(fā)生任何變化。它不過轉(zhuǎn)手而已。它只是在Ｂ手中才實際轉(zhuǎn)化為資本。但對Ａ來說，貨幣變成資本是由于它從Ａ手中轉(zhuǎn)到了Ｂ手中。資本由生產(chǎn)過程和流通過程實際流回的現(xiàn)象，是對Ｂ來說的。而對Ａ來說，流回是在和讓渡相同的形式上進行的。貨幣由Ｂ手中再回到Ａ手中。Ａ是貸出貨幣，而不是支出貨幣。

貨幣在資本的實際生產(chǎn)過程中的每一次換位，都表示再生產(chǎn)的一個要素：或者是貨幣轉(zhuǎn)化為勞動，或者是完成的商品轉(zhuǎn)化為貨幣（生產(chǎn)行為的結(jié)束），或者是貨幣再轉(zhuǎn)化為商品（生產(chǎn)過程的更新，再生產(chǎn)的重復(fù)）。在貨幣作為資本貸出時，就是說，在它不是轉(zhuǎn)化為資本，而是作為資本進入流通時，貨幣的換位不過表示貨幣本身的轉(zhuǎn)手。所有權(quán)留在貸款人手中，而對貨幣的支配則轉(zhuǎn)到產(chǎn)業(yè)資本家手中。但對貸款人來說，貨幣轉(zhuǎn)化為資本是從他把貨幣不是作為貨幣而是作為資本支出時開始的，即從他把貨幣交到產(chǎn)業(yè)資本家手中開始的。（對貸款人來說，即使他把貨幣不是貸給產(chǎn)業(yè)家，而是貸給浪費者，或者貸給交不起房租的工人，貨幣也仍然是資本。全部典當(dāng)業(yè)就是建立在這個基礎(chǔ)上的。）誠然，另外一個人把貨幣轉(zhuǎn)化為資本，但這個行為是在貸款人與借款人發(fā)生的行為之外完成的。在這個行為中，這種中介過程消失了，看不見了，不直接包含在內(nèi)了。這里表現(xiàn)出來的不是貨幣向資本的實際轉(zhuǎn)化，只是這種轉(zhuǎn)化的毫無內(nèi)容的形式。正如勞動能力的情況一樣，在這里，貨幣的使用價值就是：貨幣創(chuàng)造交換價值，創(chuàng)造比它本身所包含的更大的交換價值。貨幣作為自行增殖的價值貸出，作為商品貸出，不過是作為這樣一種商品，它恰恰由于自己的這種屬性而同商品本身相區(qū)別，從而也具有特殊的讓渡形式。

資本的起點是商品所有者，貨幣所有者，簡單地說，是資本家。因為資本的起點和終點是一致的，所以資本又流回到資本家手中。但是在這里，資本家是以雙重身分存在的：既作為資本所有者，又作為把貨幣實際轉(zhuǎn)化為資本的產(chǎn)業(yè)資本家。事實上，［894］資本是從產(chǎn)業(yè)資本家那里流出，然后又流回到他那里，但他僅僅是暫時的所有者。資本家是以雙重身分存在的：法律上的和經(jīng)濟上的。因此，資本作為所有物，也就回到法律上的資本家那里，回到非正式的丈夫那里。然而資本的回流（這種回流包含著資本價值的保存，它使資本成為自行保存的和永久化的價值）只是對資本家Ⅱ起中介作用，而不是對資本家Ⅰ起中介作用。因此，資本的回流在這里也不是表現(xiàn)為一系列經(jīng)濟過程的歸宿和結(jié)果，而是表現(xiàn)為買者和賣者之間的特殊的法律上的交易的結(jié)果，這就是，資本在這種場合是被貸出，不是被賣出，即只是暫時讓渡。事實上，被賣出的只是它的使用價值，使用價值在這里就在于生產(chǎn)交換價值，提供利潤，生產(chǎn)比它本身所包含的價值更多的價值。作為貨幣，資本并不由于使用而改變。但它是作為貨幣被付出，也是作為貨幣再流回。

資本流回的形式，取決于它的再生產(chǎn)方式。如果資本作為貨幣貸出，它就以流動資本的形式流回，流回的量等于它的全部價值加剩余價值（在這個場合就是剩余價值或利潤中歸結(jié)為利息的部分），即貸出的貨幣額加由它產(chǎn)生的增長額。

如果資本以機器、建筑物等形式貸出，簡單地說，以資本在生產(chǎn)過程中必須借以執(zhí)行固定資本職能的物質(zhì)形式貸出，那末，它就以固定資本的形式，例如作為年支付流回（這個年支付等于對損耗的補償額，即固定資本中進入流通的價值部分），再加上剩余價值中算作固定資本（不是因為它是固定資本，而是因為它是一定量的資本一般）利潤的部分（在這里是利潤的一部分，即利息）。

在利潤本身，剩余價值，從而利潤的真正源泉，已經(jīng)模糊不清了，神秘化了：

（1）因為，從形式上考察，利潤是以全部預(yù)付資本計算的剩余價值，因此資本的每個部分，不管是固定資本還是流動資本，是花在原料、機器上還是花在勞動上，都提供相同的利潤；

（2）因為，某一單個的已知資本，例如500，如果它的剩余價值等于50，資本的每個部分，例如每五分之一，就都提供10％，這樣，由于一般利潤率的確立，現(xiàn)在每個500或100的資本，不管它用于哪個領(lǐng)域，不管其中可變資本和不變資本的比例如何，也不管它的周轉(zhuǎn)時間如何不同等等，它同其他任何一個在完全不同的有機條件下活動的資本一樣，在相同的期間，總要提供相同的平均利潤，例如10％。這就是說，因為孤立地加以考察的各個單個資本的利潤和由這些資本本身在其各自的生產(chǎn)領(lǐng)域創(chuàng)造的剩余價值，實際上是不等的量。

其實，第二點只是把第一點已經(jīng)包括的東西作了進一步的闡述。

不過，作為利息的基礎(chǔ)的，正是剩余價值的這種外表化的形式，也就是剩余價值作為利潤而存在的形式，這種形式不同于它的最初的簡單形態(tài)（這時它還帶著出生的臍帶）而且絕非一眼就可以辨認出來。利息不是直接以剩余價值為前提，而是直接以利潤為前提，利息本身只是被歸入特殊范疇、特殊項目內(nèi)的一部分利潤。因此，在利息上比在利潤上識別剩余價值要困難得多，因為只有當(dāng)剩余價值以利潤形式出現(xiàn)時，利息才同它直接發(fā)生關(guān)系。

資本回流的時間取決于實際的生產(chǎn)過程；就生息資本來說，它作為資本的回流看來僅僅取決于貸款人和借款人之間的契約。所以，就這種交易來看，資本的回流不再表現(xiàn)為由生產(chǎn)過程決定的結(jié)果，而是表現(xiàn)為資本似乎一刻也沒有喪失貨幣的形式。當(dāng)然，這些交易是由資本的實際的回流決定的，但是這一點不會在交易本身中表現(xiàn)出來。

［895］利息和利潤不同，它代表單純的資本所有權(quán)的價值，就是說，它使貨幣（價值額，任何形式的商品）所有權(quán)潛在地成為資本所有權(quán)，從而使商品或貨幣本身成為自行增殖的價值。當(dāng)然，勞動條件只有當(dāng)它們作為工人的非所有物，從而作為別人的所有物同工人相對立來執(zhí)行職能的時候，才是資本。但是只有同勞動相對立，它們才能作為別人的所有物執(zhí)行職能。這些勞動條件和勞動的對立存在，使它們的所有者成為資本家，使資本家占有的這些勞動條件成為資本。但是，在貨幣資本家Ａ手中，資本不具有這種使自己成為資本，從而也使貨幣所有權(quán)表現(xiàn)為資本所有權(quán)的對立性質(zhì)。貨幣或商品借以成為資本的現(xiàn)實的形式規(guī)定性消失了。貨幣資本家Ａ決不是同工人相對立，他只是同另一個資本家Ｂ相對立。他賣給Ｂ的，事實上只是貨幣的“使用權(quán)”，是貨幣轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本時將會產(chǎn)生的結(jié)果。但是他直接出賣的事實上并不是使用權(quán)。如果我出賣商品，我就是出賣一定的使用價值。如果我用商品購買貨幣，那我就是購買了作為商品的轉(zhuǎn)化形式的貨幣所具有的執(zhí)行職能的使用價值。我不是在出賣商品的交換價值的同時出賣商品的使用價值，我也不是在購買貨幣本身的同時購買貨幣的特殊的使用價值。但是，作為貨幣的貨幣，在轉(zhuǎn)化為資本并執(zhí)行資本的職能（貨幣在貸款人手中沒有執(zhí)行這種職能）之前，它所具有的使用價值，不外是它作為商品（金、銀——貨幣的物質(zhì)實體）或作為貨幣，作為商品的轉(zhuǎn)化形式所具有的使用價值。事實上，貸款人賣給產(chǎn)業(yè)資本家的，即在這次交易中發(fā)生的，不過是貸款人把貨幣所有權(quán)讓給產(chǎn)業(yè)資本家一段時間。他在一定期間讓渡自己的所有權(quán)，也就是產(chǎn)業(yè)資本家在一定期間購買這個所有權(quán)。因此，貸款人的貨幣在被讓渡之前就已經(jīng)作為資本出現(xiàn)：同資本主義生產(chǎn)過程分離的、單純的貨幣或商品所有權(quán)就已經(jīng)作為資本出現(xiàn)。

貨幣只有在讓渡之后才表現(xiàn)為資本，這對于事情本身毫無影響，正象棉花的使用價值實際上只有在棉花讓渡給紡紗業(yè)者之后才表現(xiàn)出來，或者肉的使用價值實際上只有在肉從肉鋪里轉(zhuǎn)到消費者的餐桌上才表現(xiàn)出來，并不改變棉花或肉的使用價值一樣。貨幣一旦不用于消費，商品一旦不再為它的所有者的消費服務(wù)，它們就會使它們的所有者成為資本家，而它們自己——同資本主義生產(chǎn)過程相分離，并且在轉(zhuǎn)化為“生產(chǎn)”資本之前——就作為資本出現(xiàn)，也就是說，作為自行增殖、自行保存、自行增長的價值出現(xiàn)。創(chuàng)造價值、提供利息是它們內(nèi)在的屬性，就象梨樹的屬性是結(jié)梨子一樣。貸款人就是把自己的貨幣作為這種生息的東西出賣給產(chǎn)業(yè)資本家的。因為貨幣會自行保存，是自行保存的價值，所以產(chǎn)業(yè)資本家能夠按照隨意約定的期限把它歸還。因為貨幣每年創(chuàng)造一定的剩余價值，一定的利息，確切些說，因為在每一段時間內(nèi)它的價值都在增長，所以，產(chǎn)業(yè)資本家也能夠每年或在契約規(guī)定的其他任何期限內(nèi)把這個剩余價值支付給貸款人。要知道，作為資本的貨幣，和雇傭勞動完全一樣，每天都提供剩余價值。利息雖然只是利潤中固定在特殊名稱下的部分，它在這里卻表現(xiàn)為這樣一種剩余價值的創(chuàng)造，這種剩余價值的創(chuàng)造是資本本身所固有的，同生產(chǎn)過程是分離的，因而是單純的資本所有權(quán)即貨幣和商品的所有權(quán)所固有的，同造成這種所有權(quán)和勞動之間的對立從而使這種所有權(quán)具有資本主義所有權(quán)性質(zhì)的那些關(guān)系是分離的，——這種剩余價值的創(chuàng)造是單純的資本所有權(quán)所固有的，因而是本來意義上的資本所固有的。相反，產(chǎn)業(yè)利潤在這里只不過表現(xiàn)為利息的附加額，這個附加額是借款人把借來的資本用在生產(chǎn)上，即用這筆資本對工人進行剝削而掙得的（或者象人們所說的：通過自己作為資本家的勞動；資本家的職能在這里被說成等于勞動，甚至被說成和雇傭勞動等同，因為［896］真正在生產(chǎn)過程中執(zhí)行職能的產(chǎn)業(yè)資本家，事實上是作為從事活動的生產(chǎn)當(dāng)事人，作為勞動者而與游手好閑、無所事事的貸款人相區(qū)別，貸款人同生產(chǎn)過程相分離并且處在這個過程之外執(zhí)行所有者的職能）。

這樣，利息，而不是利潤，表現(xiàn)為從資本本身，因而從單純的資本所有權(quán)中產(chǎn)生的資本的價值創(chuàng)造；因此利息表現(xiàn)為由資本本能地創(chuàng)造出來的收入。庸俗經(jīng)濟學(xué)家就是在這種形式上理解利息的。在這種形式上，一切中介過程都消失了，資本的物神的形態(tài)也象資本物神的觀念一樣已經(jīng)完成。這種形態(tài)之所以必然產(chǎn)生，是由于資本的法律上的所有權(quán)同它的經(jīng)濟上的所有權(quán)分離，由于一部分利潤在利息的名義下被完全離開生產(chǎn)過程的資本自身或資本所有者所占有。

對于要把資本說成是價值和價值創(chuàng)造的獨立源泉的庸俗經(jīng)濟學(xué)家來說，這個形式自然是他們求之不得的，在這個形式上，利潤的源泉再也看不出來了，資本主義過程的結(jié)果也離開過程本身而取得了獨立的存在。在Ｇ—Ｗ—Ｇ′中，還包含有中介過程。在Ｇ—Ｇ′中，我們看到了資本的沒有概念的形式，看到了生產(chǎn)關(guān)系的最高度的顛倒和物化。

一般利息率，或者說，一般利率當(dāng)然是和一般利潤率相適應(yīng)的。在這里，我們不打算進一步闡明這個問題，因為對生息資本的分析不屬于概論這一篇，而屬于論信用那一篇。[145]但是，為了完全弄清楚資本的這個表現(xiàn)形式，指出如下一點是重要的：一般利潤率遠遠不象利息率，或者說利率那樣表現(xiàn)為可以捉摸的、明確的事實。誠然，利率在不斷地波動。今天（在向產(chǎn)業(yè)資本家貸款的貨幣市場上，我們所談的只是這個方面）利率是2％，明天是3％，后天又是5％。但這個2％，3％或5％的利率是適用于所有貸款人的。提供2％，3％，5％，是任何一個100鎊貨幣額的一般比率，同一個實際執(zhí)行資本職能的價值額，在不同的生產(chǎn)領(lǐng)域所提供的實際利潤卻很不相同，這些實際利潤對利潤的觀念上的平均水平的偏離，使利潤的這個平均水平始終只有通過某種過程，通過某種反作用才能確立下來，而這一點又始終只有在較長的資本流通期間才能做到。在若干年間，一定領(lǐng)域的利潤率較高，而在以后若干年間則較低。把這若干年或一系列這樣的演變綜合在一起，平均起來就得出平均利潤。但這樣一來，平均利潤就不表現(xiàn)為直接既定的東西，而只表現(xiàn)為各種相互矛盾的波動的平均結(jié)果。利率卻不是這樣。它普遍地是每天確定的事實，這個事實對產(chǎn)業(yè)資本家來說，甚至是他們從事活動時計算上的前提和項目。一般利潤率在用來估計實際利潤時，事實上僅僅作為觀念上的平均數(shù)存在；在它被固定為現(xiàn)成的、確定的、既定的東西時，它僅僅作為平均數(shù)、作為抽象物存在；在現(xiàn)實生活中，它僅僅作為在各種不同的實際利潤率的平均化運動中起決定作用的趨勢存在，而不管這些利潤率是屬于同一領(lǐng)域的單個資本，還是屬于不同生產(chǎn)領(lǐng)域的不同資本。

［897］貸款人向資本家要求的，是根據(jù)一般利潤率（平均利潤率）計算，而不是根據(jù)單個資本家那里出現(xiàn)的對一般利潤率的個別偏離。平均數(shù)在這里成了前提。利息率本身在變動，但是這種變動對所有的貸款人都適用。

相反，確定的、相同的利息率不僅按平均數(shù)來說是存在的，而且事實上也是存在的（雖然它根據(jù)借款人是否被認為第一流的債務(wù)人而在最低限度和最高限度之間變動），對它的偏離寧可說是由特殊情況所造成的例外。同記載氣壓狀況的氣象報告相比，這種不是為這個或那個資本編制，而是為貨幣市場上現(xiàn)有的資本即借貸資本編制的記載利息率狀況的證券交易報告，其準(zhǔn)確性毫不遜色。

借貸資本的利息率具有較大的固定性和等同性，它和一般利潤率的較難捉摸的形式不同，而且相反。這種情況從何而來，這里不去闡述。這樣的闡述屬于論信用那一篇。不過有一點是明顯的：每個領(lǐng)域內(nèi)的利潤率的波動，——同一個生產(chǎn)領(lǐng)域內(nèi)的單個資本家享有的特殊利益完全撇開不談，——都取決于當(dāng)時市場價格的狀況和市場價格圍繞費用價格的波動。不同領(lǐng)域的利潤率的差別，只有通過不同領(lǐng)域的市場價格即不同商品的市場價格和這些商品的費用價格的比較才能知道。某個特殊領(lǐng)域的利潤率下降到觀念上的平均水平之下，如果時間拖得很久，就足以使資本離開這個領(lǐng)域，或者使新資本不可能按平均規(guī)模流入這個領(lǐng)域。因為，新的追加資本的流入，同已經(jīng)投入的資本的再分配相比，更能使資本在各特殊領(lǐng)域的分配平均化。而特殊領(lǐng)域的超額利潤只有通過市場價格和費用價格的比較才能知道。只要差別以某種方式表現(xiàn)出來，資本就開始從一些生產(chǎn)領(lǐng)域流出而流入另一些生產(chǎn)領(lǐng)域。撇開這種平均化行為需要時間這一點不談，每個特殊領(lǐng)域的平均利潤本身，也只有根據(jù)資本的性質(zhì)，通過例如在7年等等的周期內(nèi)所實現(xiàn)的利潤率的平均數(shù)表現(xiàn)出來。因此，單是上下波動，如果不超過平均程度，不采取異常的形式，就不足以引起資本的轉(zhuǎn)移，何況固定資本還會給資本的轉(zhuǎn)移帶來困難。一時的行情只能在有限的程度上產(chǎn)生影響，而且它對追加資本的流人或流出的影響，要大于對已經(jīng)投入不同領(lǐng)域的資本的再分配的影響。

我們看到，所有這一切是一個非常復(fù)雜的運動，這里要考察的，不僅有每個特殊領(lǐng)域的市場價格、不同商品的比較費用價格、每個領(lǐng)域的供求狀況，而且有不同領(lǐng)域的資本家的競爭！此外，平均化的快慢在這里取決于資本的特殊有機構(gòu)成（例如，固定資本多還是流動資本多）和它們的商品的特殊性質(zhì)，就是說，要看商品作為使用價值的性質(zhì)是否易于允許按照市場價格的狀況把它們較快地撤出市場、減少或增加它們的供給。

貨幣資本的情況則完全不同。在貨幣市場上，互相對立的只是兩個范疇：買者和賣者，需求和供給。一方面是借款的資本家階級，另一方面是貸款的資本家階級。商品具有同一形式——貨幣。資本因投在特殊生產(chǎn)領(lǐng)域或流通領(lǐng)域而具有的一切特殊形態(tài)，在這里都消失了。在這里，資本是存在于獨立的交換價值即貨幣的沒有差別的彼此等同的形態(tài)上。特殊領(lǐng)域之間的競爭在這里停止了；它們?nèi)w一起作為借款人出現(xiàn)，資本則以這樣一個形式與它們?nèi)w相對立，在這個形式上，按怎樣的方式使用的問題對資本來說還是無關(guān)緊要的事。如果說生產(chǎn)資本［898］只是在特殊領(lǐng)域之間的運動和競爭中把自己表現(xiàn)為整個階級共有的資本，那末，資本在這里現(xiàn)實地有力地在對資本的需求中表現(xiàn)為整個階級共有的資本。另一方面，貨幣資本（貨幣市場上的資本）也實際具有這樣一個形態(tài)，在這個形態(tài)上，它是作為共同的要素，而不問它的特殊使用方式如何，根據(jù)每個特殊領(lǐng)域的生產(chǎn)需要，被分配在不同領(lǐng)域之間，被分配在資本家階級之間。并且，隨著大工業(yè)的發(fā)展，出現(xiàn)在市場上的貨幣資本，會越來越不由個別的資本家來代表，即越來越不由市場上現(xiàn)有資本的這個部分或那個部分的所有者來代表，而是由把它集中起來，組織起來，并且以完全不同于實際生產(chǎn)的方式把它控制起來的銀行家來代表。因此，就需求的形式來說，和貨幣資本相對立的是整個階級的力量；但就供給來說，這個資本整個地表現(xiàn)為借貸資本，表現(xiàn)為集中在少數(shù)蓄水池里的全社會的借貸資本。

這就是為什么一般利潤率同固定的利息率相比，表現(xiàn)為模糊不清的景象的一些理由；利息率的大小固然也會變動，但并不妨礙它對所有借款人來說都一樣地發(fā)生變動，所以它在他們面前總是表現(xiàn)為固定的、既定的量，象貨幣的價值的變動并不妨礙它對一切商品來說都具有相同的價值一樣；象商品的市場價格雖然每天發(fā)生波動，但并不妨礙它逐日都有牌價一樣，利息率的變動也不妨礙它作為貨幣的價格有規(guī)則地在牌價中標(biāo)示出來。這是因為資本本身在這里是作為一種特殊的商品——貨幣——提供的；因此，它的價格的確定，和其他一切商品的情形一樣，就是它的市場價格的確定；因此，利息率總是表現(xiàn)為一般利息率，表現(xiàn)為這樣多的貨幣取得這樣多的利息。而利潤率甚至在同一個領(lǐng)域內(nèi)，在商品市場價格相等的情況下，也可能不同（因為各單個資本生產(chǎn)相同的商品時的條件不同；因為特殊利潤率不是由商品的市場價格決定的，而是由市場價格和生產(chǎn)費用之間的差額決定的），而不同領(lǐng)域的利潤率，只是在過程中通過不斷的波動才能達到平均化。一句話：只是在貨幣資本上，在借貸貨幣資本上，資本才成為商品，這種商品的自行增殖的屬性具有一個固定的價格，由當(dāng)時的利息表示出來。

因此，資本作為生息資本，而且正是在它作為生息貨幣資本的直接形式上（生息資本的其他形式在這里與我們無關(guān)，這些其他形式也是由這個形式派生出來的，并以這個形式為前提），取得了它的純粹的拜物教形式。第一，這是由于資本作為貨幣的不斷存在；在這樣的形式上，資本的一切規(guī)定性都已經(jīng)消失，它的現(xiàn)實要素也看不出來；它僅僅作為獨立的交換價值、作為獲得獨立存在的價值而存在。在資本的現(xiàn)實過程中，貨幣形式是一個轉(zhuǎn)瞬即逝的形式。在貨幣市場上，資本總是以這個形式存在。第二，資本所產(chǎn)生的剩余價值，又是在貨幣形式上，表現(xiàn)為資本本身應(yīng)得的東西，表現(xiàn)為貨幣資本，即同它完成的過程相脫離的資本的單純所有者應(yīng)得的東西。Ｇ—Ｗ—Ｇ′在這里成了Ｇ—Ｇ′，而且，正象資本形式在這里是沒有差別的貨幣形式一樣，——因為貨幣正好是這樣一個形式，在這個形式上，商品作為使用價值的差別消失了，從而由這些商品的存在條件構(gòu)成的生產(chǎn)資本的差別，生產(chǎn)資本本身的特殊形式的差別也消失了，——貨幣資本所產(chǎn)生的剩余價值，它所轉(zhuǎn)化成或表現(xiàn)出來的剩余貨幣，也表現(xiàn)為根據(jù)貨幣額本身的量來計算的一定的比率。利息率是5％時，作為資本的100鎊就等于105鎊。這樣就得出一個自行增殖的價值的，或者說，創(chuàng)造貨幣的貨幣的十分明顯的形式。它同時又是毫無內(nèi)容的形式，不可理解的、神秘的形式。我們在分析資本時是從Ｇ—Ｗ—Ｇ出發(fā)的，Ｇ—Ｇ′不過是它的結(jié)果而已。[146]現(xiàn)在我們發(fā)現(xiàn)Ｇ—Ｇ′作為主體。正象生長是樹木固有的屬性一樣，生出貨幣（τοχοs）[注：產(chǎn)物，利息。——編者注]是資本在其作為貨幣的純粹的形式上固有的屬性。我們在外表上發(fā)現(xiàn)的、因而曾經(jīng)作為我們分析的出發(fā)點的這個不可理解的形式，現(xiàn)在又作為一個過程的結(jié)果被我們碰到了，在這個過程中，資本的形態(tài)越來越和它的內(nèi)在本質(zhì)相異化，并且越來越與之失去聯(lián)系。

［899］我們從作為商品的轉(zhuǎn)化形式的貨幣出發(fā)?，F(xiàn)在我們到達作為資本的轉(zhuǎn)化形式的貨幣。這和我們曾經(jīng)把商品看成是資本生產(chǎn)過程的前提和結(jié)果完全一樣。

資本在自己這種最奇特同時又和普通觀念最接近的形態(tài)上，既是庸俗經(jīng)濟學(xué)家的“基本形式”，又是膚淺的批判的最直接的攻擊點。就前者來說，部分地是因為內(nèi)在聯(lián)系在這里最少表現(xiàn)出來，而且資本是以一種好象是價值的獨立源泉的形式出現(xiàn)；部分地是因為在這種形式上資本的對立性質(zhì)完全被掩蓋了，被抹殺了，資本和勞動的對立不見了。另一方面，這種形式的資本所以受到攻擊，是因為它在這里以最不合理的形式表現(xiàn)出來，給庸俗社會主義者提供了最容易突破的攻擊點。

十七世紀(jì)資產(chǎn)階級經(jīng)濟學(xué)家（柴爾德、卡耳佩珀等人）反對把利息看作剩余價值的獨立形式，這種論戰(zhàn)只是新興的產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)階級反對舊式高利貸者——當(dāng)時貨幣財富的壟斷者——的斗爭。在這里，生息資本還是一種洪水期前的資本形式，這種形式只是剛剛不得不從屬于產(chǎn)業(yè)資本，處于依附產(chǎn)業(yè)資本的地位，這是生息資本在資本主義生產(chǎn)基礎(chǔ)上從理論和實踐上都必須占有的地位。資產(chǎn)階級在這里也象在其他場合一樣，毫不遲疑地去求助于國家，使現(xiàn)存的、舊時遺留下來的生產(chǎn)關(guān)系適合于它自己的需要。

顯然，按另一種辦法在不同種類的資本家之間分配利潤，即靠降低利率來提高產(chǎn)業(yè)利潤或者相反，都絕不會觸動資本主義生產(chǎn)的本質(zhì)。因此，把生息資本當(dāng)作資本的“基本形式”來反對的社會主義，就不僅是本身完全局限于資產(chǎn)階級視野的問題。而且，就它的論戰(zhàn)并非一種出于誤解的、盲目向資本本身發(fā)起的攻擊和批判來說（不過，在這里把資本和資本的一種派生形式等同起來了），它無非是一種披著社會主義外衣的、要求發(fā)展資產(chǎn)階級信用的愿望，因此，它只是表示，在這種論戰(zhàn)披上社會主義外衣的國家里，現(xiàn)存關(guān)系是不發(fā)達的。這種社會主義本身只是資本主義發(fā)展的一個理論上的征兆，盡管這種資產(chǎn)階級的努力可能采取非常驚人的形式，例如“無息信貸”的形式[147]。圣西門主義及其對于銀行制度的贊美就是屬于這一類（以后又出現(xiàn)過“動產(chǎn)信用公司”[148]）。

注釋：

[144]在手稿第ⅩⅠⅤ本封面上草擬的《剩余價值理論》最后幾章的計劃中，緊接著《理查·瓊斯》（這第五部分結(jié)束）這一章之后，馬克思寫了：《補充部分：收入及其源泉》（見本卷第1冊第5頁），而在第ⅩⅤ本封面上草擬的這一本的目錄中，有《庸俗政治經(jīng)濟學(xué)》這一題目（同上，第6頁）。這兩個題目（《收入及其源泉》和《庸俗政治經(jīng)濟學(xué)》）占手稿第ⅩⅤ本很大一部分篇幅，而且二者是緊密地交錯在一起加以論述的。在這一本（寫于1862年10月—11月）里，馬克思在手稿第890頁上中斷了對霍吉斯金觀點的分析，轉(zhuǎn)而寫關(guān)于收入及其源泉和關(guān)于庸俗政治經(jīng)濟學(xué)的《補充部分》，庸俗政治經(jīng)濟學(xué)抓住收入及其源泉的拜物教形式的外表，在這個基礎(chǔ)上建立了自己的辯護士理論。在進一步闡述有關(guān)問題（也在第ⅩⅤ本）的過程中，這個《補充部分》首先轉(zhuǎn)到對借貸資本的分析，這種分析同對于庸俗政治經(jīng)濟學(xué)的批判緊密地結(jié)合在一起，然后又轉(zhuǎn)到對商業(yè)資本這種不創(chuàng)造剩余價值而只分配剩余價值的資本主義經(jīng)濟領(lǐng)域的分析。這樣一來，馬克思就逐漸地越出了作為自己著作的歷史批判部分的《剩余價值理論》的直接對象的范圍。

對商業(yè)資本的研究馬克思一直繼續(xù)到第ⅩⅤ本結(jié)尾。但下一本手稿即第ⅩⅤⅠ本（1862年12月）卻以《第三章。資本和利潤》這個標(biāo)題開始。這一本的主要內(nèi)容，是馬克思在1865年寫《資本論》第三卷第一、二兩篇時廣為利用的、對于剩余價值轉(zhuǎn)化為利潤和剩余價值率轉(zhuǎn)化為利潤率以及利潤轉(zhuǎn)化為平均利潤的研究。在第ⅩⅤⅠ本結(jié)尾，馬克思轉(zhuǎn)到——如他自己所說——“這一篇最重要的問題”，即分析利潤率隨著資本主義生產(chǎn)方式的發(fā)展而下降的原因。馬克思后來把這個闡述加以改寫，用于《資本論》第三卷第三篇（《利潤率趨向下降的規(guī)律》），這個闡述是到下一本手稿即第ⅩⅤⅡ本（1862年12月—1863年1月初）的開頭才完成的。

在第ⅩⅤⅡ本（從手稿第1029頁開始），馬克思重新回過頭來分析商業(yè)資本，繼續(xù)手稿第ⅩⅤ本的正文。但是在這里馬克思也中斷了對商業(yè)資本問題的闡述，這一次是為了寫題為《資本主義再生產(chǎn)過程中貨幣的回流運動》的《補充部分》。這個篇幅相當(dāng)大的《補充部分》，只是到第ⅩⅤⅢ本（1863年1月）的開頭，馬克思才用下面的話作了結(jié)束：“對這個問題的進一步考察應(yīng)該推后”。接著，馬克思又重新（在手稿第1075頁）回過頭來研究商業(yè)資本，這一次他考察了不同的作者對這個問題的觀點。對商業(yè)資本的所有這些研究包括在手稿第ⅩⅤ、ⅩⅤⅡ和ⅩⅤⅢ本中；馬克思在1865年寫作《資本論》第三卷第四篇時在很大程度上利用了這些研究材料。結(jié)束了對商業(yè)資本的研究之后，馬克思（在手稿第1084頁）又回到《剩余價值理論》，回到在第ⅩⅤ本中斷的關(guān)于霍吉斯金那一節(jié)。

從這里列舉的1861—1863年手稿第ⅩⅤ—ⅩⅤⅢ本內(nèi)容豐富的材料中，按照馬克思本人的計劃，只有包含在第ⅩⅤ本中（第891—950頁）的《收入及其源泉。庸俗政治經(jīng)濟學(xué)》這一部分，作為附錄收入本版《剩余價值理論》。馬克思著作的全部歷史批判部分以此結(jié)束。——第499頁。

[145]馬克思說的“概論這一篇”是指《資本一般》（《das  Kapital  im  allge-meinen》）那一篇。按照1858—1862年計劃，這一篇應(yīng)由三部分組成（《資本的生產(chǎn)過程》、《資本的流通過程》和《二者的統(tǒng)一，或資本和利潤》），緊接著這一篇之后應(yīng)該是具有更專門性質(zhì)的三篇：《資本的競爭》、《信用》和《股份資本》。馬克思在后來寫作《資本論》的過程中，還把很多按照原來計劃不屬于《資本一般》這一篇問題范圍的東西逐漸地收入《資本的生產(chǎn)過程》、《資本的流通過程》和《二者的統(tǒng)一，或資本和利潤》這幾部分中。其中包括有很多與信用和信用制度有關(guān)的問題被收入由《資本和利潤》這一篇發(fā)展而來的《資本論》第三卷。——第512頁。

[146]馬克思指他的1861—1863年手稿第Ⅰ本，這一本從《貨幣轉(zhuǎn)化為資本》這一節(jié)開始。該節(jié)第一小節(jié)是《Ｇ—Ｗ—Ｇ。資本的最一般形式》（1861—1863年手稿第1—6頁）。——第517頁。

[147]指蒲魯東在他同巴師夏的論戰(zhàn)（1849—1850年）中為“無息信貸”辯護。馬克思在后面，在他的手稿第935—937頁（見本冊第581—585頁）對蒲魯東的這個觀點進行了批判。——第518頁。

[148]動產(chǎn)信用公司（Credit  Mobilier，全稱Societe  generale  du  Credit  Mobilier）是法國的一家大股份銀行，創(chuàng)辦于1852年。該銀行以進行金融投機活動著稱，最后于1867年破產(chǎn)。1856—1857年，馬克思為倫敦的憲章派報紙《人民報》（《The  People’s  Paper》）和美國的報紙《紐約每日論壇報》（《New-York  Daily  Tribune》）寫了六篇文章評論該銀行的投機活動（見《馬克思恩格斯全集》中文版第12卷第23—40、218、227、313—317頁以及第13卷第85—86、186頁）。——第518頁。

出處：馬克思恩格斯全集第26（Ⅲ）卷