七、堅(jiān)定深化金融改革,擴(kuò)大金融市場(chǎng)開放
金融改革是金融工作的核心動(dòng)力所在。要想讓金融工作能夠動(dòng)起來(lái),能夠落實(shí),能夠推進(jìn),能夠?qū)崿F(xiàn)既定目標(biāo),不啟動(dòng)改革,不扎實(shí)推進(jìn)改革,不全面落實(shí)改革是不行的。
第一,要優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)體系,完善國(guó)有金融資本管理,完善外匯市場(chǎng)體制機(jī)制。國(guó)有金融資本有兩種管理方式:第一種是經(jīng)營(yíng)中的國(guó)有金融資本管理;第二種是作為出資人的國(guó)有金融資本管理。這兩個(gè)方面在本質(zhì)上是一致的,只不過(guò)在運(yùn)行中,從管理層的角度來(lái)看,對(duì)于國(guó)有金融資本最重要的是底線和約束;而從出資人的角度來(lái)看,對(duì)于國(guó)有金融資本最重要的是支持和鼓勵(lì),以及維護(hù)國(guó)有金融資本的安全和有序。從這個(gè)角度來(lái)講,管理國(guó)有金融資本的機(jī)構(gòu)是財(cái)政部,所以金融市場(chǎng)的優(yōu)化與調(diào)整,財(cái)政系統(tǒng)不可能不參與其中。
第二,要完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度,完善公司法人治理結(jié)構(gòu),優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),加強(qiáng)外部市場(chǎng)約束。
第三,要加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)、補(bǔ)齊監(jiān)管短板。設(shè)立國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)。從金融穩(wěn)定的角度來(lái)講,要監(jiān)管協(xié)調(diào)、補(bǔ)齊短板。三大監(jiān)管部門肯定是金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的組成部門。對(duì)于央行來(lái)說(shuō),整個(gè)金融市場(chǎng)、金融體系、貨幣體系以及金融穩(wěn)定都是它的核心業(yè)務(wù)工作。所以,央行毫無(wú)疑問(wèn)也是其中的構(gòu)成單位。又因?yàn)閲?guó)有金融資產(chǎn)的直接管理權(quán)限在財(cái)政部門,所以從這個(gè)角度來(lái)講,同時(shí)參照國(guó)際經(jīng)驗(yàn),財(cái)政部門也應(yīng)該是金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的重要成員。另外,從出口的角度看,中國(guó)有大量的金融資源運(yùn)用于基礎(chǔ)設(shè)施投資、房地產(chǎn)投資、產(chǎn)業(yè)投資、“一帶一路”等重大對(duì)外投資上,而這些領(lǐng)域又跟國(guó)家發(fā)改委的權(quán)力范圍是分不開的,所以極有可能國(guó)家發(fā)改委也會(huì)成為金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)中的成員。另外,關(guān)于投資者或者金融消費(fèi)者的權(quán)利保護(hù)問(wèn)題,也被放到核心而重要的位置上來(lái)。目前,中國(guó)尚未建立起中小投資者與金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)。與這個(gè)領(lǐng)域有關(guān)的機(jī)構(gòu),有一些放在銀行業(yè)協(xié)會(huì)中,有一些放在監(jiān)管部門中,所以這些涉及到的部門也有可能被間接納入或者直接納入到國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的運(yùn)行體系中。
那么,金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)跟它的組成部門之間是什么關(guān)系?是領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系,還是協(xié)調(diào)關(guān)系?
從體制上來(lái)講,要形成領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系。因?yàn)槌鋈谓鹑诜€(wěn)定發(fā)展委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的人應(yīng)該比部級(jí)要高,所以體制上是領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)。但是在機(jī)制上,要發(fā)揮協(xié)調(diào)職能,要協(xié)調(diào)“一行三會(huì)”及其他組成機(jī)構(gòu)在監(jiān)管活動(dòng)和補(bǔ)齊監(jiān)管短板上的安排,其他機(jī)構(gòu)要根據(jù)所確定的領(lǐng)域和安排積極地采取行動(dòng)。
接下來(lái)是關(guān)于地方政府的金融監(jiān)管權(quán)限的問(wèn)題。金融就像一個(gè)連通器。由于各領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)不一樣,所以金融外溢和金融風(fēng)險(xiǎn)很有可能就從標(biāo)準(zhǔn)較低、風(fēng)險(xiǎn)較大的領(lǐng)域開始出來(lái)。所以,我們要做的第一件事就是統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。在標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的情況下,要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置的效率性和針對(duì)性。而在標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)行的過(guò)程中,可能會(huì)出現(xiàn)一些“管網(wǎng)的漏損”或者“堤壩的管涌”,此時(shí)就要當(dāng)機(jī)立斷完成第一層級(jí)的處置。第二件事是要給地方政府金融監(jiān)管權(quán)限,讓它就風(fēng)險(xiǎn)處置問(wèn)題對(duì)在本地區(qū)開展經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管并提出風(fēng)險(xiǎn)處置方案,要強(qiáng)化地方政府風(fēng)險(xiǎn)處置的核心責(zé)任。
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