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張承惠:未來我國金融改革的重點(2)

(四)第四次全國金融工作會議(2012年1月6-7日)

召開背景:2008年國際金融危機(jī)席卷全球,我國經(jīng)濟(jì)增速面臨較大下行壓力。

會議內(nèi)容:此次會議討論了十項金融改革議題,部署了八項工作。這八項工作是:

第一,為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供更多優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。金融行業(yè)要重點支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、節(jié)能減排、環(huán)境保護(hù)和自主創(chuàng)新,特別要加快解決農(nóng)村金融服務(wù)不足、小型微型企業(yè)融資難問題。

第二,深化金融機(jī)構(gòu)改革。著力加強(qiáng)公司治理,形成有效的決策、制衡機(jī)制,建立規(guī)范有效的激勵約束機(jī)制。推進(jìn)股權(quán)多元化,切實打破壟斷,放寬準(zhǔn)入,鼓勵、引導(dǎo)和規(guī)范民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域。也就是說,在這次會議上明確允許民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域。

第三,加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管,切實防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。銀行業(yè)要建立全面審慎的風(fēng)險監(jiān)管體系。證券業(yè)要完善市場制度,強(qiáng)化行為監(jiān)管,保護(hù)投資者合法權(quán)益。保險業(yè)要加強(qiáng)償付能力監(jiān)管,完善分類監(jiān)管制度。也就是說,對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)都提出了防范本系統(tǒng)金融風(fēng)險的要求。

第四,防范化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險。要綜合施策、標(biāo)本兼治,妥善處理存量債務(wù),規(guī)范地方政府舉債融資機(jī)制,將地方政府債務(wù)收支分類納入預(yù)算管理,構(gòu)建地方政府債務(wù)規(guī)??刂坪惋L(fēng)險預(yù)警機(jī)制。

第五,加強(qiáng)資本市場和保險市場建設(shè),推動金融市場協(xié)調(diào)發(fā)展。促進(jìn)股票期貨市場穩(wěn)定健康發(fā)展,堅決清理整頓各類交易場所,建設(shè)規(guī)范統(tǒng)一的債券市場,積極培育保險市場。

第六,完善金融宏觀調(diào)控體系,加強(qiáng)貨幣政策與財政政策、監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合,有效促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定。進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制。

第七,擴(kuò)大金融對外開放,提高資源配置能力和金融安全保障水平。穩(wěn)妥有序推進(jìn)人民幣資本項目可兌換,提高外匯儲備經(jīng)營管理水平。積極參與全球經(jīng)濟(jì)金融治理。

第八,加強(qiáng)金融基礎(chǔ)建設(shè),改善金融發(fā)展環(huán)境。加快制定完善金融法律法規(guī),建立金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺,完善登記、托管、支付、清算等金融基礎(chǔ)設(shè)施,加強(qiáng)消費者權(quán)益保護(hù)。

(五)第五次全國金融工作會議(2017年7月14-15日)

召開背景:2014年5月習(xí)近平總書記提出經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”,2015年11月提出“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”,2016年重點推出“三去一降一補(bǔ)”。這是經(jīng)濟(jì)發(fā)展到新的歷史階段,我國提出的新判斷和推出的舉措。同時,我國也正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期,系統(tǒng)性金融風(fēng)險在不斷加大。

第四次全國金融工作會議以來的五年間,我國經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境發(fā)生了重大變化,出現(xiàn)了一些新現(xiàn)象和新問題。主要體現(xiàn)在:

第一,我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài),經(jīng)濟(jì)增速放緩,經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力加大,傳統(tǒng)工業(yè)部門產(chǎn)能過剩,去杠桿、去產(chǎn)能、去庫存矛盾突出,推進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型迫切需要加快增長動力的轉(zhuǎn)換。

第二,在經(jīng)濟(jì)減速換擋過程中,過去長期積累的、被高速增長所掩蓋的一些矛盾和結(jié)構(gòu)性問題日漸暴露。比如,地方政府債務(wù)壓力加大,企業(yè)債務(wù)違約率上升。

第三,隨著實體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營環(huán)境的惡化和經(jīng)濟(jì)效益、盈利能力的下降,大量貨幣資金涌入資產(chǎn)領(lǐng)域,輪番進(jìn)入房地產(chǎn)市場、股市、債市、期市,推高資產(chǎn)價格泡沫,導(dǎo)致一二線城市房價飆升,股市、債市、期市震蕩。

第四,特朗普上臺以后,國際形勢的不確定性增加,地緣政治進(jìn)一步復(fù)雜化,“去全球化”和貿(mào)易保護(hù)主義傾向抬頭。

在這些背景下,從我國金融體系自身看:一方面,黨的十八大以來,金融業(yè)保持快速發(fā)展,金融服務(wù)能力增強(qiáng),金融改革有序推進(jìn),金融機(jī)構(gòu)實力和風(fēng)險防范能力得到強(qiáng)化;另一方面,經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化所產(chǎn)生的矛盾和問題,通過經(jīng)濟(jì)體內(nèi)在的傳導(dǎo)機(jī)制還在向金融領(lǐng)域集中,致使金融風(fēng)險逐漸加大。特別在推進(jìn)人民幣利率市場化過程中,對內(nèi)對外開放力度加大,金融市場的競爭也在不斷加劇。同時,金融市場機(jī)制不夠健全,隱性擔(dān)保和剛性兌付問題沒有解決,金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型相對滯后。在這些因素綜合作用之下,金融業(yè)自身加杠桿動力增強(qiáng),行為趨于短期化。在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中實體經(jīng)濟(jì)比較困難、“好項目”不多的情況下,獲利欲望驅(qū)動大量資金在金融體系內(nèi)自我循環(huán),導(dǎo)致“脫實向虛”和資產(chǎn)負(fù)債期限錯配等風(fēng)險問題日益突出。另外,現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制的內(nèi)在缺陷,使得大量體制外金融交易事實上未能受到有效監(jiān)管。對持牌金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管也存在監(jiān)管政策不協(xié)調(diào)等問題,客觀上影響了金融監(jiān)管的效率和效果。此次全國金融工作會議針對當(dāng)前存在的突出問題著手治理,并在制度上有重大突破。可以認(rèn)為,今后我國的金融監(jiān)管水平和金融風(fēng)險管理能力將進(jìn)入到一個發(fā)展的新階段。

責(zé)任編輯:趙葦校對:吳自強(qiáng)最后修改:
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