美國六大銀行近日發(fā)布的2013年第四季度財報顯示,金融危機爆發(fā)五年有余,與之相關(guān)的法律訴訟成本仍是拖累銀行業(yè)績的重要因素。但隨著法律訴訟逐漸了結(jié)以及美國經(jīng)濟復(fù)蘇,市場人士普遍看好2014年銀行股的表現(xiàn)。
法律訴訟拖累業(yè)績
包括摩根大通、美國銀行、高盛、摩根士丹利、富國銀行和花旗集團在內(nèi),已公布財報的六大銀行中,多數(shù)銀行經(jīng)過法律成本、債務(wù)估值調(diào)整后的業(yè)績都超過預(yù)期。
這六家大型銀行2013年的利潤總計達到760億美元,僅比2006年創(chuàng)下的歷史高點少60億美元。
盡管如此,仔細剖析大銀行的業(yè)績報表可以看出,金融危機爆發(fā)五年多之后,與之相關(guān)的法律訴訟仍然沒有結(jié)束,再加上美國銀行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán),違規(guī)調(diào)查不斷,使法律訴訟成本繼續(xù)成為拖累銀行業(yè)績的主要原因。
美國資產(chǎn)最大的銀行摩根大通近幾個月接連受到法律訴訟費用的重創(chuàng)。2013年11月,摩根大通同意支付130億美元了結(jié)其因2009年1月之前不當(dāng)銷售住房抵押貸款支持證券而引發(fā)的民事訴訟,這一金額成為美國歷史上一家企業(yè)與政府達成的最大數(shù)額和解金。今年1月,摩根大通又因“麥道夫騙局”向美國政府及金融機構(gòu)支付約26億美元的罰款。
摩根大通董事長兼首席執(zhí)行官戴蒙在評價財報時表示,公司已在一些監(jiān)管和訴訟問題上取得進展,就住房抵押支持證券和麥道夫等事件達成了重要的協(xié)議。解決這些問題讓公司可以繼續(xù)朝前走,也符合公司和股東的最大利益。
此外,美聯(lián)儲貨幣政策變化以及銀行業(yè)風(fēng)險交易監(jiān)管趨緊導(dǎo)致投資者更加謹慎,交易活動減少,令不少銀行的固定收益交易業(yè)務(wù)疲軟。
債券、外匯及大宗商品交易近10年來是高盛最強勁的業(yè)務(wù)之一,但去年第四季度高盛債券、外匯及大宗商品交易收入同比下降15%。由于客戶在信貸和證券化市場中的活動減少,花旗第四季度固定收益交易業(yè)務(wù)收入也同比下降15%。
由于利率上升導(dǎo)致再融資活動下降,銀行住房抵押貸款業(yè)務(wù)表現(xiàn)大幅下滑。富國銀行作為美國最大的住房抵押貸款銀行,其住房抵押貸款發(fā)放量較上年同期下降60%。
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