深入推進(jìn)金融制度創(chuàng)新

金融制度創(chuàng)新的核心內(nèi)容是圍繞金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)、促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化的目標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，創(chuàng)新金融制度。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融制度創(chuàng)新為“1 + 4”體系——“1”是創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶體系，“4”是指探索投融資匯兌便利、擴(kuò)大人民幣跨境使用、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化與深化外匯管理改革。

目前，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融改革已進(jìn)入第三個(gè)階段。第一階段：2013年底，“一行三會(huì)”出臺(tái)支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的“51條”舉措，隨后上海的“一行三局”出臺(tái)相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，基本建立金融支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的總體框架。第二階段：2014年5月，自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)正式投入使用，金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人都可以接入自由貿(mào)易賬戶，實(shí)現(xiàn)與境外賬戶的資金融通。第三階段：2015年2月12日，人民銀行上?？偛堪l(fā)布《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)境外融資與跨境資金流動(dòng)宏觀審慎管理實(shí)施細(xì)則》，意味著上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融改革進(jìn)入第三階段。這一階段金融改革的核心任務(wù)，是圍繞上海國(guó)際金融中心建設(shè)的各個(gè)要素，使資本項(xiàng)目可兌換在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)得到全面有序?qū)嵤?/p>

加強(qiáng)事中事后監(jiān)管等管理模式創(chuàng)新

管理模式創(chuàng)新的核心內(nèi)容是深化行政管理體制改革，創(chuàng)新政府管理方式，減少行政審批事項(xiàng)，推進(jìn)政府管理由注重事前審批轉(zhuǎn)為注重事中、事后監(jiān)管。

加強(qiáng)社會(huì)信用體系應(yīng)用。重點(diǎn)是依托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)信用平臺(tái)，完善與信用信息、信用產(chǎn)品使用有關(guān)的一系列制度，包括信用信息記錄、共享、披露制度以及政府跨部門的信用聯(lián)動(dòng)獎(jiǎng)懲機(jī)制。2015年2月10日，上海市經(jīng)信委、中國(guó)人民銀行上海總部、上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)共同舉辦自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)信用信息綜合查詢服務(wù)開(kāi)通儀式。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)信用信息綜合查詢窗口，是目前上海市唯一可以同時(shí)開(kāi)展公共信用信息查詢和金融信用信息查詢的服務(wù)窗口。

加強(qiáng)信息共享和服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用。目的是推進(jìn)部門協(xié)同管理，為加強(qiáng)事中事后監(jiān)管提供支撐。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)已與30多家本市職能部門及中央駐滬單位實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)信息的歸集和共享，推動(dòng)跨部門聯(lián)合監(jiān)管，并建立各部門聯(lián)動(dòng)執(zhí)法合作機(jī)制。已匯集相關(guān)信息數(shù)據(jù)700萬(wàn)余條。

健全綜合執(zhí)法體系。積極推進(jìn)各部門聯(lián)動(dòng)執(zhí)法、協(xié)調(diào)合作機(jī)制。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將分散在環(huán)保市容、建交委、規(guī)土局、發(fā)改委等的執(zhí)法事項(xiàng)集中劃歸城管執(zhí)法局。

健全社會(huì)力量參與市場(chǎng)監(jiān)督制度。在成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)自律是關(guān)鍵，政府監(jiān)管是基礎(chǔ)，社會(huì)力量參與市場(chǎng)監(jiān)督不可或缺。在社會(huì)力量參與市場(chǎng)監(jiān)督方面，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)通過(guò)制度設(shè)計(jì)、政府購(gòu)買服務(wù)等進(jìn)行引導(dǎo)，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)和專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)在行業(yè)準(zhǔn)入、認(rèn)證鑒定、標(biāo)準(zhǔn)制定等方面的作用。目的是發(fā)揮第三方機(jī)構(gòu)的作用，讓政府從既當(dāng)裁判員又當(dāng)運(yùn)動(dòng)員中解脫出來(lái)，更好地構(gòu)建“有限”政府和“有為”政府。

完善企業(yè)年度報(bào)告公示和經(jīng)營(yíng)異常名錄制度。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的企業(yè)年度報(bào)告公示制度從2014年3月1日起實(shí)施，企業(yè)可持電子U盾“法人一證通”作為身份驗(yàn)證的唯一方式，登錄到上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)年度報(bào)告公示界面提交年報(bào)。對(duì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)年報(bào)公示信息按照3%的比例、被抽查企業(yè)和檢查人員均隨機(jī)產(chǎn)生的“雙隨機(jī)”模式進(jìn)行電腦隨機(jī)搖號(hào)抽查，并依法將抽查結(jié)果通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公示。這一舉措的目的是為了營(yíng)造企業(yè)自律環(huán)境。

健全國(guó)家安全審查和反壟斷審查協(xié)助工作機(jī)制。作為我國(guó)改革開(kāi)放“試驗(yàn)田”的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，力圖改變“重審批、輕監(jiān)管”的傳統(tǒng)管理模式，對(duì)外資準(zhǔn)入的管理由“審批制”改為“備案制”。但這并不意味著政府放棄對(duì)外資的安全審查與反壟斷審查。在2013年國(guó)務(wù)院公布的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)總體方案中，就明確提出“完善國(guó)家安全審查制度”。2014年7月通過(guò)的《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)條例》也指出，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)依法履行國(guó)家安全審查和反壟斷審查有關(guān)職責(zé)。在監(jiān)管方面，建立涉及外資的國(guó)家安全審查工作機(jī)制。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將在國(guó)家安全審查和反壟斷審查工作中的建議申報(bào)、調(diào)查配合、信息共享等方面的進(jìn)一步發(fā)揮協(xié)助作用。