（三）扎實推進人民幣國際化需要穩(wěn)步實現(xiàn)資本項目可兌換

第一，堅定不移推進人民幣國際化。人民幣國際化是大勢所趨，這個前進的目標不會改變。人民幣國際化應是經(jīng)濟發(fā)展與資本賬戶開放產(chǎn)生的自然結果，要順應規(guī)律，同現(xiàn)代化建設相輔相成、統(tǒng)籌考慮。

一是要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)在岸離岸人民幣市場。建設人民幣跨境支付系統(tǒng)，在對外合作中注重本地優(yōu)先，重點擴大周邊國家和“一帶一路”沿線國家人民幣使用，拓展人民幣計價結算、投資交易和儲備功能。充分支持境外市場主體在當?shù)赝顿Y持有人民幣，廣泛進行人民幣外匯交易，并提供充分的流動性保障和基礎設施支持。從而形成人民幣對其本地貨幣的均衡匯率，進一步推動人民幣成為這些國家的貨幣錨。

二是不斷推進離岸人民幣市場，尤其是離岸人民幣外匯市場的發(fā)展。增加離岸市場清算平臺等相關基礎設施的建設，著力打造離岸人民幣結算中心、離岸人民幣融資中心、離岸人民幣產(chǎn)品中心，推動企業(yè)在對外貿(mào)易和投資中使用人民幣計價結算，拓寬人民幣計價功能。積極發(fā)展綜合性離岸業(yè)務，增強金融創(chuàng)新，為企業(yè)和金融機構提供多樣化的離岸人民幣產(chǎn)品和服務。

三是要繼續(xù)推動匯率與利率形成機制的市場化改革，進一步增強人民幣匯率彈性，減少銀行的常態(tài)化干預。匯率的市場化改革必須要先于人民幣國際化和資本賬戶開放。

第二，穩(wěn)妥推動資本賬戶開放。實現(xiàn)人民幣國際化需要進一步推動資本賬戶可兌換。放開資本賬戶管制的前提是要有足夠深度的金融市場，要找到兼顧國情和國際標準的對接區(qū)域，有序推動資本賬戶開放。

自貿(mào)區(qū)內(nèi)的金融機構可以按照客戶需要在分賬核算單元開立規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶。這個賬戶要按照“一線宏觀審慎、二線有限滲透”的原則進行管理。區(qū)內(nèi)和境外一線資金流動，在宏觀審慎管理基礎上實現(xiàn)自由兌換和劃轉，區(qū)內(nèi)和境內(nèi)二線符合條件的業(yè)務資金也可跨境流動。

FT賬戶（自由貿(mào)易賬戶）的建設目標之一就是其先行先試的功能。要進一步深化本外幣賬戶一體化改革，探索資本賬戶監(jiān)管的新模式。

一是要進一步加強FT賬戶體系與人民幣賬戶體系的互通性。通過適當放寬兩種賬戶相互結算所受到的限制，以及建設完善的支付體系和流程，增強FT賬戶體系與在岸賬戶體系的適配性，提高賬戶結算的便利性。

二是要簡化FT賬戶體系開設的條件和程序。爭取在自貿(mào)區(qū)內(nèi)廣泛覆蓋、操作便捷，最大力度為企業(yè)和居民提供便捷服務。

要通過對FT賬戶及分賬核算單元的不斷探索及經(jīng)驗積累，逐步將實驗成果推廣至非自由貿(mào)易賬戶，以實現(xiàn)更先進、更高效的賬戶管理模式，在更大范圍內(nèi)推進跨境資金的全面監(jiān)管，促進更寬領域的資本賬戶開放。

當然，要在確保提高風險防范能力的前提下，精準施策，對條件成熟的項目逐步放寬，有序實現(xiàn)資本賬戶的可兌換，提高貿(mào)易投資便利化程度，推動人民幣國際化的行穩(wěn)致遠，不斷完善宏觀審慎體系，把人民幣國際化可能帶來的風險降到最低。

（四）在“一帶一路”建設中推動金融創(chuàng)新

以金融科技助力金融開放，逐步把“一帶一路”的金融合作網(wǎng)絡建立起來，為“一帶一路”建設提供長期穩(wěn)定的金融支持。

目前，我國金融體系還難以對境外的港口、公路、鐵路、機場等重大基礎設施提供全面支持。要進行制度設計既要有短平快的融資方式，也要有中長期的融資方式，各類項目都要堅持以企業(yè)為主體、市場化運作、創(chuàng)新投融資模式。通過銀團貸款和銀企“走出去”聯(lián)合體、共保體等方式對商業(yè)性項目提供多元化金融服務。

用好“一帶一路”專項貸款，發(fā)揮好絲路基金、人民幣海外基金和各類雙邊投資基金的作用，帶動和吸引民間資本參與“一帶一路”項目。對戰(zhàn)略優(yōu)先項目事先明確各方責任，積極提供開放性金融支持，鼓勵通過援外優(yōu)惠貸款、優(yōu)惠出口買方信貸和出口信用保險等方式支付。不斷深化與“一帶一路”沿線國家的金融合作，進一步促進金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，不斷提升在項目建設中的融資能力。

金融基礎設施是資金運動的高速公路。目前，我國的金融市場基礎設施的國際化水平不高，大部分基礎設施未明確國際投資者的介入方式，只有極少數(shù)實現(xiàn)了與國際金融市場基礎設施互聯(lián)互通，資金“走出去”和“引進來”均存在障礙。要加強以人民幣支付體系為核心的金融基礎設施建設，增強交易、支付、清算、結算系統(tǒng)的硬件設施連通，同時加強金融標準、金融制度等軟件建設，抓緊建設高效、安全、國際化的金融基礎設施。兼顧硬件和軟件，重視發(fā)揮人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）對金融市場雙向開放和“一帶一路”建設的服務功能。

要致力發(fā)展金融科技，將金融科技運用在資金流動監(jiān)管和金融安全體系構建上，可以實時動態(tài)監(jiān)控境內(nèi)境外、線上線下的資金流動，及時發(fā)現(xiàn)，提早防范風險。因此，借助金融科技完善金融基礎設施，如跨境支付、結算體系，則可以提升金融服務的效率，助力金融開放。

（五）加強資本市場基礎制度建設

加強資本市場基礎制度建設，健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，有效防范化解金融風險。真正做到參照國際先進標準和最佳實踐，在賬戶設置、清算結算、流動性安排、法律適用和監(jiān)管管理等諸多方面盡早規(guī)劃設計，推動相應基礎制度和基礎設施建設，這是以制度建設為重點，推動金融高水平開放的方向和目標。

一方面，更加健全的制度體系能夠提升中國金融企業(yè)和金融市場的實力，為金融業(yè)參與國際競爭提供堅實基礎。

另一方面，完善金融業(yè)的制度規(guī)則，加快相關制度規(guī)則與國際接軌，實現(xiàn)制度性、系統(tǒng)性開放，是進一步推動金融開放的重中之重。

在這一過程中，我們既要加強頂層設計、統(tǒng)一規(guī)則，建設統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計系統(tǒng)，健全綜合的貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，抓緊完善宏觀審慎監(jiān)管的基本制度，還要構建與國際接軌的信用評級、稅收、會計、審計等金融配套制度，建立專業(yè)化、國際化的信息披露制度，不斷健全符合國際慣例的開放性金融制度體系。

要完善金融業(yè)開放的制度規(guī)則，實現(xiàn)制度性、系統(tǒng)性開放，加快相關制度與國際接軌，不斷完善相關配套制度，加強頂層設計、統(tǒng)一規(guī)則。同類金融業(yè)務規(guī)則盡可能合并同類項。積極參與全球金融治理，推動國際貨幣體系和金融監(jiān)管體系改革，提升我國話語權和影響力，加強與主要經(jīng)濟體金融政策協(xié)調(diào)，推動多邊監(jiān)管合作和規(guī)則互認，推動我國國家先進行業(yè)標準和監(jiān)管標準“走出去”，提高我國在國際金融組織中的地位。

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