（三）扎實(shí)推進(jìn)人民幣國(guó)際化需要穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換

第一，堅(jiān)定不移推進(jìn)人民幣國(guó)際化。人民幣國(guó)際化是大勢(shì)所趨，這個(gè)前進(jìn)的目標(biāo)不會(huì)改變。人民幣國(guó)際化應(yīng)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展與資本賬戶開(kāi)放產(chǎn)生的自然結(jié)果，要順應(yīng)規(guī)律，同現(xiàn)代化建設(shè)相輔相成、統(tǒng)籌考慮。

一是要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)在岸離岸人民幣市場(chǎng)。建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)，在對(duì)外合作中注重本地優(yōu)先，重點(diǎn)擴(kuò)大周邊國(guó)家和“一帶一路”沿線國(guó)家人民幣使用，拓展人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算、投資交易和儲(chǔ)備功能。充分支持境外市場(chǎng)主體在當(dāng)?shù)赝顿Y持有人民幣，廣泛進(jìn)行人民幣外匯交易，并提供充分的流動(dòng)性保障和基礎(chǔ)設(shè)施支持。從而形成人民幣對(duì)其本地貨幣的均衡匯率，進(jìn)一步推動(dòng)人民幣成為這些國(guó)家的貨幣錨。

二是不斷推進(jìn)離岸人民幣市場(chǎng)，尤其是離岸人民幣外匯市場(chǎng)的發(fā)展。增加離岸市場(chǎng)清算平臺(tái)等相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，著力打造離岸人民幣結(jié)算中心、離岸人民幣融資中心、離岸人民幣產(chǎn)品中心，推動(dòng)企業(yè)在對(duì)外貿(mào)易和投資中使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，拓寬人民幣計(jì)價(jià)功能。積極發(fā)展綜合性離岸業(yè)務(wù)，增強(qiáng)金融創(chuàng)新，為企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)提供多樣化的離岸人民幣產(chǎn)品和服務(wù)。

三是要繼續(xù)推動(dòng)匯率與利率形成機(jī)制的市場(chǎng)化改革，進(jìn)一步增強(qiáng)人民幣匯率彈性，減少銀行的常態(tài)化干預(yù)。匯率的市場(chǎng)化改革必須要先于人民幣國(guó)際化和資本賬戶開(kāi)放。

第二，穩(wěn)妥推動(dòng)資本賬戶開(kāi)放。實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化需要進(jìn)一步推動(dòng)資本賬戶可兌換。放開(kāi)資本賬戶管制的前提是要有足夠深度的金融市場(chǎng)，要找到兼顧國(guó)情和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)接區(qū)域，有序推動(dòng)資本賬戶開(kāi)放。

自貿(mào)區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)可以按照客戶需要在分賬核算單元開(kāi)立規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶。這個(gè)賬戶要按照“一線宏觀審慎、二線有限滲透”的原則進(jìn)行管理。區(qū)內(nèi)和境外一線資金流動(dòng)，在宏觀審慎管理基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)自由兌換和劃轉(zhuǎn)，區(qū)內(nèi)和境內(nèi)二線符合條件的業(yè)務(wù)資金也可跨境流動(dòng)。

FT賬戶（自由貿(mào)易賬戶）的建設(shè)目標(biāo)之一就是其先行先試的功能。要進(jìn)一步深化本外幣賬戶一體化改革，探索資本賬戶監(jiān)管的新模式。

一是要進(jìn)一步加強(qiáng)FT賬戶體系與人民幣賬戶體系的互通性。通過(guò)適當(dāng)放寬兩種賬戶相互結(jié)算所受到的限制，以及建設(shè)完善的支付體系和流程，增強(qiáng)FT賬戶體系與在岸賬戶體系的適配性，提高賬戶結(jié)算的便利性。

二是要簡(jiǎn)化FT賬戶體系開(kāi)設(shè)的條件和程序。爭(zhēng)取在自貿(mào)區(qū)內(nèi)廣泛覆蓋、操作便捷，最大力度為企業(yè)和居民提供便捷服務(wù)。

要通過(guò)對(duì)FT賬戶及分賬核算單元的不斷探索及經(jīng)驗(yàn)積累，逐步將實(shí)驗(yàn)成果推廣至非自由貿(mào)易賬戶，以實(shí)現(xiàn)更先進(jìn)、更高效的賬戶管理模式，在更大范圍內(nèi)推進(jìn)跨境資金的全面監(jiān)管，促進(jìn)更寬領(lǐng)域的資本賬戶開(kāi)放。

當(dāng)然，要在確保提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力的前提下，精準(zhǔn)施策，對(duì)條件成熟的項(xiàng)目逐步放寬，有序?qū)崿F(xiàn)資本賬戶的可兌換，提高貿(mào)易投資便利化程度，推動(dòng)人民幣國(guó)際化的行穩(wěn)致遠(yuǎn)，不斷完善宏觀審慎體系，把人民幣國(guó)際化可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

（四）在“一帶一路”建設(shè)中推動(dòng)金融創(chuàng)新

以金融科技助力金融開(kāi)放，逐步把“一帶一路”的金融合作網(wǎng)絡(luò)建立起來(lái)，為“一帶一路”建設(shè)提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的金融支持。

目前，我國(guó)金融體系還難以對(duì)境外的港口、公路、鐵路、機(jī)場(chǎng)等重大基礎(chǔ)設(shè)施提供全面支持。要進(jìn)行制度設(shè)計(jì)既要有短平快的融資方式，也要有中長(zhǎng)期的融資方式，各類項(xiàng)目都要堅(jiān)持以企業(yè)為主體、市場(chǎng)化運(yùn)作、創(chuàng)新投融資模式。通過(guò)銀團(tuán)貸款和銀企“走出去”聯(lián)合體、共保體等方式對(duì)商業(yè)性項(xiàng)目提供多元化金融服務(wù)。

用好“一帶一路”專項(xiàng)貸款，發(fā)揮好絲路基金、人民幣海外基金和各類雙邊投資基金的作用，帶動(dòng)和吸引民間資本參與“一帶一路”項(xiàng)目。對(duì)戰(zhàn)略優(yōu)先項(xiàng)目事先明確各方責(zé)任，積極提供開(kāi)放性金融支持，鼓勵(lì)通過(guò)援外優(yōu)惠貸款、優(yōu)惠出口買方信貸和出口信用保險(xiǎn)等方式支付。不斷深化與“一帶一路”沿線國(guó)家的金融合作，進(jìn)一步促進(jìn)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，不斷提升在項(xiàng)目建設(shè)中的融資能力。

金融基礎(chǔ)設(shè)施是資金運(yùn)動(dòng)的高速公路。目前，我國(guó)的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的國(guó)際化水平不高，大部分基礎(chǔ)設(shè)施未明確國(guó)際投資者的介入方式，只有極少數(shù)實(shí)現(xiàn)了與國(guó)際金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，資金“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”均存在障礙。要加強(qiáng)以人民幣支付體系為核心的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，增強(qiáng)交易、支付、清算、結(jié)算系統(tǒng)的硬件設(shè)施連通，同時(shí)加強(qiáng)金融標(biāo)準(zhǔn)、金融制度等軟件建設(shè)，抓緊建設(shè)高效、安全、國(guó)際化的金融基礎(chǔ)設(shè)施。兼顧硬件和軟件，重視發(fā)揮人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）對(duì)金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放和“一帶一路”建設(shè)的服務(wù)功能。

要致力發(fā)展金融科技，將金融科技運(yùn)用在資金流動(dòng)監(jiān)管和金融安全體系構(gòu)建上，可以實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控境內(nèi)境外、線上線下的資金流動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，提早防范風(fēng)險(xiǎn)。因此，借助金融科技完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，如跨境支付、結(jié)算體系，則可以提升金融服務(wù)的效率，助力金融開(kāi)放。

（五）加強(qiáng)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度建設(shè)

加強(qiáng)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度建設(shè)，健全具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。真正做到參照國(guó)際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐，在賬戶設(shè)置、清算結(jié)算、流動(dòng)性安排、法律適用和監(jiān)管管理等諸多方面盡早規(guī)劃設(shè)計(jì)，推動(dòng)相應(yīng)基礎(chǔ)制度和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，這是以制度建設(shè)為重點(diǎn)，推動(dòng)金融高水平開(kāi)放的方向和目標(biāo)。

一方面，更加健全的制度體系能夠提升中國(guó)金融企業(yè)和金融市場(chǎng)的實(shí)力，為金融業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

另一方面，完善金融業(yè)的制度規(guī)則，加快相關(guān)制度規(guī)則與國(guó)際接軌，實(shí)現(xiàn)制度性、系統(tǒng)性開(kāi)放，是進(jìn)一步推動(dòng)金融開(kāi)放的重中之重。

在這一過(guò)程中，我們既要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)、統(tǒng)一規(guī)則，建設(shè)統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，健全綜合的貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，抓緊完善宏觀審慎監(jiān)管的基本制度，還要構(gòu)建與國(guó)際接軌的信用評(píng)級(jí)、稅收、會(huì)計(jì)、審計(jì)等金融配套制度，建立專業(yè)化、國(guó)際化的信息披露制度，不斷健全符合國(guó)際慣例的開(kāi)放性金融制度體系。

要完善金融業(yè)開(kāi)放的制度規(guī)則，實(shí)現(xiàn)制度性、系統(tǒng)性開(kāi)放，加快相關(guān)制度與國(guó)際接軌，不斷完善相關(guān)配套制度，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)、統(tǒng)一規(guī)則。同類金融業(yè)務(wù)規(guī)則盡可能合并同類項(xiàng)。積極參與全球金融治理，推動(dòng)國(guó)際貨幣體系和金融監(jiān)管體系改革，提升我國(guó)話語(yǔ)權(quán)和影響力，加強(qiáng)與主要經(jīng)濟(jì)體金融政策協(xié)調(diào)，推動(dòng)多邊監(jiān)管合作和規(guī)則互認(rèn)，推動(dòng)我國(guó)國(guó)家先進(jìn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)“走出去”，提高我國(guó)在國(guó)際金融組織中的地位。

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