黨的二十大報告將“推進高水平對外開放”作為加快構建新發(fā)展格局，著力推動高質(zhì)量發(fā)展的重要著力點。中央經(jīng)濟工作會議強調(diào)，“要推進高水平對外開放，提升貿(mào)易投資合作質(zhì)量和水平”。其中，擴大金融業(yè)對外開放是推進我國高水平對外開放的重要內(nèi)容。因為金融開放既是中國對外開放向高水平邁進的重要標志，也是中國經(jīng)濟進一步融入國際市場的顯著體現(xiàn)。為此，應堅持自主、有序、平等、安全的方針，穩(wěn)步擴大金融業(yè)高水平對外開放。

擴大金融業(yè)開放是我國對外開放格局的重要組成部分

在開放的市場中成長和成熟，是金融業(yè)發(fā)展的必修課。金融業(yè)開放不僅引入機構、業(yè)務、產(chǎn)品，增加了金融要素供給，還推動了制度規(guī)則的完善。有序擴大金融業(yè)對外開放，不僅有助于增強國內(nèi)金融市場對全球優(yōu)質(zhì)金融資源的吸引力，在更寬范圍、更大規(guī)模上滿足各類經(jīng)濟主體的資金需求；而且能夠通過以開放促改革促發(fā)展，激活和釋放我國金融業(yè)的活力、潛力，進而助力全方位、多層次、寬領域的全面開放新格局的加速形成。

擴大金融業(yè)對外開放是我國長期堅持的政策導向。金融開放有助于中國發(fā)展質(zhì)量的提升，也能讓世界分享中國改革發(fā)展紅利。作為我國對外開放格局的重要組成部分，穩(wěn)步推進金融業(yè)高水平對外開放，既是金融業(yè)自身發(fā)展的需要，也是深化金融供給側(cè)結(jié)構性改革、實現(xiàn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。因此要積極穩(wěn)妥推動金融業(yè)對外開放，合理安排開放順序，加快建立完善有利于保護金融消費者權益、有利于增強金融有序競爭、有利于防范金融風險的機制。金融業(yè)開放也有利于推動實現(xiàn)互惠互利、開放競爭，有助于中國金融業(yè)發(fā)展和效率的提升，而外資進入中國市場，也能更好地分享中國經(jīng)濟發(fā)展和改革開放紅利，實現(xiàn)互利共贏。

金融業(yè)高水平開放是有效應對國際金融挑戰(zhàn)和風險的關鍵之舉。當前，我國金融開放發(fā)展面臨外部環(huán)境壓力考驗。在全球經(jīng)濟衰退風險持續(xù)加劇、產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈價值鏈嚴重受阻、國際金融體系不確定性因素等復雜形勢下，金融開放程度不僅會影響中國參與全球金融治理的能力，而且還會影響中國在全球金融治理體系中的話語權和影響力。為此，需要不斷擴大金融對外開放，引進新的管理經(jīng)驗、產(chǎn)品體系和風控技術，提升中國金融業(yè)服務實體經(jīng)濟的能力，并通過競爭帶來優(yōu)化和繁榮。鼓勵區(qū)域金融改革開放先行先試，主動參與全球金融治理和市場競爭。同時，通過積極參與全球經(jīng)濟金融治理，在綠色發(fā)展、健全區(qū)域金融安全網(wǎng)等重要議題方面貢獻中國智慧，為維護全球金融穩(wěn)定貢獻中國力量。

金融安全是金融開放和發(fā)展的基礎

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，關系發(fā)展和安全。金融安全是國家安全的重要組成部分，防范化解金融風險特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險成為金融工作的根本性任務和永恒主題。因此，在金融業(yè)高水平對外開放的進程中要尤其重視金融安全，著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。

由于金融風險的隱蔽性、難以預見性和巨大破壞性，需要“早識別、早預警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”。隨著金融市場開放程度不斷提高，金融安全內(nèi)生性與外生性之間的關系日益復雜，金融行業(yè)安全和國家安全的界限更趨模糊，大國越來越傾向于從國家安全角度認識和處理金融風險。

金融開放與金融安全息息相關。金融業(yè)開放要求跨境資本自由流動、金融業(yè)國際經(jīng)營、金融基礎設施互聯(lián)互通、遵守國際規(guī)則。這都必然要求金融業(yè)提高擴大規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等方面的制度型開放水平。如跨境資本活動的順暢進行需要遵守金融產(chǎn)品、金融監(jiān)管的國際標準，采用主要發(fā)達國家主導的金融基礎設施，等等。金融開放必然會帶來更多競爭，這要求國內(nèi)金融機構在金融產(chǎn)品、服務、金融科技等方面迎頭趕上，金融監(jiān)管也應提升能力和水平。因為金融開放客觀上增加了金融風險外源感染性。一方面，金融業(yè)對外開放將在一定程度上使金融風險的來源更加多元化，增加了風險管理難度；另一方面，數(shù)據(jù)和信息安全是金融的生命，隨著金融大門越開越大，隨著金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，金融數(shù)據(jù)和信息風險也在增大。而且，一些金融風險可能是源于金融數(shù)據(jù)、信息以及支付清算體系等金融基礎設施。

統(tǒng)籌金融開放與金融安全的著力點

金融業(yè)開放本身并不是金融風險產(chǎn)生的根源，但開放過程可能提高金融風險防范的復雜性。主動有序擴大金融業(yè)高水平開放，需要更好統(tǒng)籌金融開放與金融安全，提高開放條件下經(jīng)濟金融管理能力和風險防控能力。

穩(wěn)步擴大規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等制度型開放。完善金融業(yè)開放的制度規(guī)則，實現(xiàn)制度性、系統(tǒng)性開放。全面實施準入前國民待遇加負面清單管理制度。推動落實“非禁即入”，中資機構和外資機構皆可依法平等進入負面清單之外的領域和業(yè)務。加快相關制度規(guī)則與國際接軌，不斷完善會計、稅收等配套制度。加強頂層設計，統(tǒng)一規(guī)則，同類金融業(yè)務規(guī)則盡可能“合并同類項”。自由貿(mào)易試驗區(qū)、自由貿(mào)易港對外開放高地作用突出，積極支持自由貿(mào)易試驗區(qū)、海南自由貿(mào)易港落實金融業(yè)擴大開放政策。在安全可控的前提下，進一步完善準入前國民待遇加負面清單的管理模式，提升我國金融市場的投資便利性，提高全球競爭力。

在擴大市場準入的同時不斷完善金融監(jiān)管，使監(jiān)管能力與開放水平相適應。金融服務業(yè)開放要在持股比例、設立形式、股東資質(zhì)、業(yè)務范圍、牌照數(shù)量等方面對中外資機構適用同等監(jiān)管要求和標準，以更加透明、更符合國際慣例的方式同等對待內(nèi)外資金融機構。健全風險監(jiān)測預警和早期干預機制，加強金融基礎設施的統(tǒng)籌監(jiān)管和互聯(lián)互通，推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計和監(jiān)管信息共享。首先，應用前沿金融科技，建立高效的金融監(jiān)管體系，強化雙支柱監(jiān)管能力，健全金融宏觀和微觀風險預警機制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。尤其是強化監(jiān)管科技運用和金融創(chuàng)新風險評估，探索建立創(chuàng)新產(chǎn)品糾偏和暫停機制。其次，不斷完善跨境資本流動監(jiān)管體系，健全合格投資者制度，穩(wěn)妥推進金融市場雙向開放和資本賬戶開放。最后，完善和提高與金融對外開放相適應的法律體系與法治水平，促進監(jiān)管模式和制度體系與國際通行規(guī)則接軌，提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性。

加強金融基礎設施建設。金融基礎設施是金融市場穩(wěn)健高效運行的基礎性保障，是實施宏觀審慎管理和強化風險防控的重要抓手。金融業(yè)高水平開放，應以金融基礎設施在有效的監(jiān)管之下安全運行為前提，包括金融數(shù)據(jù)的存儲系統(tǒng)、金融產(chǎn)品的交易登記系統(tǒng)、金融資金的轉(zhuǎn)賬清算系統(tǒng)，以及相關的技術支持系統(tǒng)等。如營造更多人民幣貿(mào)易和投融資使用場景，擴大人民幣跨境支付系統(tǒng)的國際應用范圍，穩(wěn)健推動人民幣國際化。同時積極參與國際金融合作與治理，推動金融科技創(chuàng)新、技術標準和國際規(guī)則的制定。

(作者系海南省地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長)