構(gòu)建新型體系需要中國(guó)聲音

第一，應(yīng)夯實(shí)對(duì)信用評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)管的法制基礎(chǔ)。針對(duì)我國(guó)對(duì)信用評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)管的立法缺陷，應(yīng)制定一部統(tǒng)領(lǐng)各類資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)法，為實(shí)體法與程序法、組織法與行為法的結(jié)合，必須明確資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的法律地位、權(quán)利義務(wù)、組織制度、發(fā)展模式、市場(chǎng)準(zhǔn)入、行為準(zhǔn)則及法律責(zé)任等基本內(nèi)容，體現(xiàn)維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和金融安全的重大原則。該基礎(chǔ)法應(yīng)明確規(guī)定外資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得涉及一些重要領(lǐng)域，比如國(guó)防工業(yè)和國(guó)有金融業(yè)等。同時(shí)，該基礎(chǔ)法必須明確規(guī)定外資機(jī)構(gòu)持股中資信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的比例最高不得超過(guò)25%，不能直接或間接控制合資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)權(quán)。

第二，依法加強(qiáng)監(jiān)管，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)健康發(fā)展。明確監(jiān)管主體，加強(qiáng)統(tǒng)一監(jiān)管，徹底改變我國(guó)資信評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)分散、政出多門(mén)的現(xiàn)象。通過(guò)實(shí)施機(jī)構(gòu)資質(zhì)和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)資格認(rèn)定制度，完善評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度和信息披露機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)行為的檢查和督導(dǎo)等措施,促使其有效、及時(shí)和真實(shí)地提供所評(píng)級(jí)資產(chǎn)的信息。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該依法加強(qiáng)對(duì)外資資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在華業(yè)務(wù)的監(jiān)管，這是推進(jìn)金融監(jiān)管改革、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國(guó)際信用評(píng)級(jí)體系的必要之舉。要督促其公布評(píng)級(jí)模型、數(shù)據(jù)來(lái)源，進(jìn)一步增加透明度；應(yīng)要求其講清楚收費(fèi)模式，讓公眾清楚它們的盈利和評(píng)級(jí)有無(wú)利益沖突；要建立賠償機(jī)制，既讓投資者被嚴(yán)重誤導(dǎo)后有權(quán)要求賠償，又讓評(píng)級(jí)客體遭到不公正評(píng)級(jí)后有機(jī)會(huì)挽回?fù)p失。

第三，制定國(guó)家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略，與我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和日益增長(zhǎng)的全球影響力相適應(yīng)。制定有針對(duì)性的政策和措施，扶持我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)成長(zhǎng)壯大，包括以國(guó)有參股的方式發(fā)展數(shù)個(gè)堅(jiān)持維護(hù)國(guó)家利益和公平公正原則的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。隨著人民幣國(guó)際化的步伐不斷加快，應(yīng)該把跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)和人民幣離岸金融業(yè)務(wù)，與扶持我國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)我國(guó)在國(guó)際金融事務(wù)中的話語(yǔ)權(quán)。

第四，以“一帶一路”建設(shè)和亞投行為基礎(chǔ)，主動(dòng)為廣大發(fā)展中國(guó)家提供公平、公正、客觀、專業(yè)的信用評(píng)級(jí)服務(wù)。債務(wù)人的信用狀況決定著它對(duì)社會(huì)信用資源占有的多寡，信用評(píng)級(jí)決定著社會(huì)信用資源的分配。2008年世界外債總量約為61.1萬(wàn)億美元，發(fā)達(dá)國(guó)家占有國(guó)際信用資源的91.3%，發(fā)展中國(guó)家僅為7.6%。應(yīng)該充分把握“一帶一路”建設(shè)和亞投行不斷推進(jìn)的機(jī)會(huì)，積極主動(dòng)地為廣大發(fā)展中國(guó)家提供公平、公正、客觀、專業(yè)的信用評(píng)級(jí)服務(wù)，幫助他們的政府和企業(yè)在“一帶一路”和亞投行的框架內(nèi)，分配到應(yīng)有的信用資源，有效降低融資成本，發(fā)展國(guó)民經(jīng)濟(jì)，在新一輪經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程中開(kāi)創(chuàng)和平合作、開(kāi)放包容、互學(xué)互鑒、互利共贏的良好局面。

（作者系中國(guó)社科院國(guó)家文化安全與意識(shí)形態(tài)建設(shè)研究中心特邀研究員）