【事件介紹】

杭州42名儲(chǔ)戶9505萬(wàn)元存款被“盜”凸顯監(jiān)管漏洞

在大多數(shù)老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險(xiǎn)箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發(fā)生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲(chǔ)戶存在杭州聯(lián)合銀行總計(jì)9505萬(wàn)元的存款“被盜”。

杭州西湖警方近日通報(bào)稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經(jīng)落網(wǎng)，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內(nèi)應(yīng)”、杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處負(fù)責(zé)人祝某。

通報(bào)稱，該案系犯罪嫌疑人通過勾結(jié)銀行內(nèi)部工作人員，以高息誘騙儲(chǔ)戶存款，隨后盜取儲(chǔ)戶存款，從而收取利益。

來自杭州聯(lián)合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬(wàn)元存款中，除已追回的5000多萬(wàn)元，剩余4000多萬(wàn)元的差額部分，銀行已經(jīng)先行支付給了儲(chǔ)戶。

存款不翼而飛

邱某原是一民辦學(xué)校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發(fā)，邱某公司資金也因此出現(xiàn)危機(jī)，并欠下多家銀行巨款。

此后，為填補(bǔ)巨大的資金空缺，邱某設(shè)法結(jié)識(shí)了杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處負(fù)責(zé)人祝某，并以高額提成請(qǐng)多名資金掮客引誘儲(chǔ)戶到祝某處進(jìn)行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務(wù)便利暗箱操作，將這些儲(chǔ)戶的錢存入后即轉(zhuǎn)入邱某賬戶。

據(jù)杭州西湖警方調(diào)查，這些通過資金掮客存入杭州聯(lián)合銀行的存款，每筆貼息平均高達(dá)11%～13%。也就是說，每存入100萬(wàn)元，就能拿到13萬(wàn)元的額外貼息，并且當(dāng)場(chǎng)支付。

但在領(lǐng)取貼息的同時(shí)，儲(chǔ)戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內(nèi)容包括一年之內(nèi)不提前支取、不查詢賬戶、不開通網(wǎng)上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業(yè)務(wù)、不對(duì)在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時(shí)，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲(chǔ)戶簽訂保證書以打消部分儲(chǔ)戶對(duì)‘六不承諾’的疑惑。”西湖公安分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)陸海竑說。

2014年年初，儲(chǔ)戶張先生在該銀行存入200余萬(wàn)元，但事后查詢賬戶時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己戶頭上的200余萬(wàn)元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發(fā)。

2014年2月14日，接杭州聯(lián)合銀行古蕩支行報(bào)案后，西湖警方根據(jù)銀行反映的近期資金流動(dòng)異常現(xiàn)象以及提供的相關(guān)證據(jù)，對(duì)該案開展立案?jìng)刹椤?/p>

經(jīng)杭州市西湖區(qū)警方查明，從2013年12月到案發(fā)，累計(jì)發(fā)生業(yè)務(wù)50筆，被盜儲(chǔ)戶42人，涉及存款總計(jì)9505萬(wàn)元。

2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網(wǎng)。

陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據(jù)增補(bǔ)工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。