（二）金融大戰(zhàn)略的兩翼

一是對內(nèi)的金融戰(zhàn)略、金融改革，主要是金融體制的深化改革，我們把它概括為六化，即：金融市場的多層化、金融產(chǎn)品的多樣化、金融機構(gòu)的多元化、金融價格的市場化、激勵機制的市場化和金融監(jiān)管的系統(tǒng)化。

金融市場的多層化，我們現(xiàn)在基本上已經(jīng)初具雛形。傳統(tǒng)的銀行市場、影子銀行市場、多層次債券市場，股票市場，我們現(xiàn)在已經(jīng)有主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板，還有新三板。在外匯市場上，現(xiàn)在人民幣和多種貨幣已經(jīng)直接交易了，大宗商品期貨衍生金融市場都在加速發(fā)展。

金融產(chǎn)品的多元化就是金融的創(chuàng)新。影子銀行、理財產(chǎn)品也是一種金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。我國金融機構(gòu)的多元化推進得非常快。除了傳統(tǒng)的商業(yè)銀行、投行、小貸公司、村鎮(zhèn)銀行以外，還有風險投資、私募基金、對沖基金、共同基金、互聯(lián)網(wǎng)金融。

金融價格的市場化，主要就是利率的市場化和匯率的市場化，我國匯率市場化改革的推進也是非?？斓摹?/p>

二是對外金融戰(zhàn)略，主要是以人民幣國際化為主要抓手，有三化，即：人民幣國際化、貨幣合作多邊化、資本帳戶自由化。

人民幣國際化進展是非常迅速的，過去這幾年，人民幣國際化推進速度之快，超出了絕大多數(shù)人的預料。2013年，我們用人民幣結(jié)算的中國進出口貿(mào)易總額已經(jīng)達到4.67萬億人民幣，占到我國進出口貿(mào)易總額的18%。2014年上半年這個比例進一步上升，預計全年用人民幣結(jié)算的進出口貿(mào)易，占到我國全部進出口貿(mào)易的比例，會提高到22%，達到接近5萬億—5.2萬億人民幣這個規(guī)?！，F(xiàn)在人民幣在海外的存款2.4萬億，其中香港1.1萬億，包括倫敦、法蘭克福、新加坡，紐約也有一點，還有臺北。這個速度是很快的。

人民幣國際化已經(jīng)成為我國一個國家級的戰(zhàn)略。習近平主席、李克強總理出國訪問，跟國外領導人必然要談這件事，就是希望雙方貿(mào)易用本幣結(jié)算。歐洲對人民幣國際化熱情之高，完全超乎我們的預料。這次習主席到歐洲去訪問，德國法蘭克福聯(lián)邦政府宣布，要建立結(jié)算和清算中心。為什么有這么大熱情呢？因為現(xiàn)在我國在海外的投資快速增長，歐洲和我國的貿(mào)易在快速增長?，F(xiàn)在，在歐洲很多城市，直接拿人民幣就可以換歐元、換美元。雖然人民幣現(xiàn)在還沒有完全可自由兌換，但是，它在某些地方已經(jīng)可以兌換了。現(xiàn)在，人民幣在貿(mào)易上是第二大貨幣，金融上還不行，現(xiàn)在是第七。雖然人民幣在貿(mào)易上是第二大貨幣，但我們跟美元的差距還是巨大的。

再有，就是國際和區(qū)域的貨幣合作，包括貨幣兌換、貨幣互換。習主席在拉美成立金磚國家發(fā)展銀行和金磚國家的應急儲備基金，這是世界性的大事。這與世界銀行和國際貨幣基金組織有點分庭抗禮的味道。現(xiàn)在，我國國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行在世界各地，特別在非洲、東南亞對這些國家的投資，早已超過世界銀行這么多年對這些國家的投資了。所以，有人講，現(xiàn)在在全世界，在新興市場國家，對他們支持最大的金融機構(gòu)已經(jīng)不是世界銀行了，是中國的國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行。就是說金融版圖這個格局在發(fā)生劇烈的變化。與此同時，我們正在研究亞洲基礎設施銀行，2014年2月，我去新加坡參與了這個籌備會。我們還在成立新絲綢之路銀行，名字還沒定，還有就是上合組織開發(fā)銀行。

另外，資本帳戶的自由兌換，包括上海自貿(mào)區(qū)、深圳前海的實驗區(qū)、滬港通等這些額度在逐步擴大。這些問題都不僅僅是賺錢的事，它更是世界大格局中的一個布局。

我國地緣政治的布局，短期之內(nèi)，只能依靠南下。我國貨幣貿(mào)易的絕大部分需要通過馬六甲海峽，所以中國在處理南海事務上比較慎重。馬六甲海峽如果被封鎖的話，我國對外貿(mào)易的麻煩就大了。因為我國跟歐洲、跟美國的貿(mào)易都要通過那兒。這條路不太安全，諸如：極端主義、各種宗教、分裂勢力，但是這條路又不能放棄。長期以來，我們希望能夠從東邊突圍出去，現(xiàn)在，東邊被美國人和日本人封死了，從太平洋這塊出不去。所以，金融貨幣的國際化不完全是個經(jīng)濟問題，更是國際的大戰(zhàn)略、大布局。

（據(jù)宣講家網(wǎng)站報告錄音整理

責任編輯：劉斌）

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