非法開辦販賣電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)的重要根源。各地嚴打整治涉“兩卡”違法犯罪,推動“斷卡”行動向縱深開展,有助于遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高發(fā)勢頭,切實保障人民群眾合法權(quán)益。
最新數(shù)據(jù)顯示,全國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪發(fā)案連續(xù)3個月同比下降,月均涉案單位銀行賬戶數(shù)量同比大幅下降。“斷卡”行動取得階段性成果,得益于相關(guān)部門采取了具有較強針對性的措施。斷開銀行卡和電話卡的注冊和販賣,特別是對存量卡的清查,能夠有效降低電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)案率。同時,讓違法失信人員受到懲戒、體會到“切膚之痛”,是提高其違法犯罪成本的務實方式,有助于從源頭上斬斷“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈,鏟除滋生詐騙行為的土壤。
斬斷不法分子資金鏈,離不開打破信息孤島,發(fā)揮跨部門合力。一年來,央行會同工信部、稅務總局、市場監(jiān)管總局運行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),強化企業(yè)銀行賬戶風險防控,累計核驗業(yè)務9430萬筆,同比增長51%;組織商業(yè)銀行、支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的5.2萬買賣賬戶單位和個人實施5年內(nèi)不得新開戶等金融懲戒措施,有力震懾買賣賬戶黑產(chǎn);聯(lián)合公安部、銀保監(jiān)會開展“反詐拒賭,安全支付”集中宣傳活動,提高全社會反詐法律意識。
“斷卡”行動正發(fā)揮大數(shù)據(jù)和技術(shù)作用,強化風險攔截。中國銀聯(lián)持續(xù)優(yōu)化電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺,大幅提升公安機關(guān)資金查控和止付效率,基于云閃付開展跨行風險監(jiān)測攔截,累計攔截涉詐交易1480萬筆,挽回大量群眾損失。
未來,商業(yè)銀行要履行好風險防控主體責任,提高風險防控精準性,繼續(xù)推動“斷卡”行動向縱深開展。廣大金融消費者也要妥善保管自己的銀行卡及支付賬戶,切不可貪圖小利而出售、出租、出借。各部門要嚴守“斷卡”底線,堵住詐騙源頭,樹牢預防網(wǎng)絡電信詐騙的第一道防線,切實維護金融消費者的合法權(quán)益。
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