周小川:塑造金融開放發(fā)展新體制 完善審慎管理框架(2)

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周小川:塑造金融開放發(fā)展新體制 完善審慎管理框架(2)

摘要:金融安全是總體國家安全重要基礎,金融改革成敗取決于金融安全,社會公眾對金融體系具有充分信心是金融安全的基本內(nèi)涵。建立國家金融安全審查機制,健全金融安全網(wǎng),完善存款保險制度職能,建立風險識別與預警機制,以可控方式和節(jié)奏主動釋放風險,全面提高財政和金融風險防控和危機應對能力。

二、堅持協(xié)調(diào)發(fā)展理念,構建結構平衡、可持續(xù)的金融體系

協(xié)調(diào)是持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,金融協(xié)調(diào)發(fā)展是實體經(jīng)濟平衡和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。

(一)提高直接融資比重,建設直接融資和間接融資協(xié)調(diào)發(fā)展的金融市場體系

積極培育公開透明、健康發(fā)展的資本市場。我國總體金融結構仍以銀行間接融資為主,資本市場制度尚不完善,直接融資占比仍然偏低,宏觀杠桿率高企的同時經(jīng)濟金融風險集中于銀行體系。“十三五”時期,應著力加強多層次資本市場投資功能,優(yōu)化企業(yè)債務和股本融資結構,使直接融資特別是股權融資比重顯著提高。預計從2014年到2020年,非金融企業(yè)直接融資占社會融資規(guī)模的比重將從17.2%提高到25%左右,債券市場余額占GDP比例將提高到100%左右。推進股票和債券發(fā)行交易制度改革,以充分信息披露為核心,減少證券監(jiān)管部門對發(fā)行人資質的實質性審核和價值判斷;加強事中事后監(jiān)管,完善退市制度,切實保護投資者合法權益。深化創(chuàng)業(yè)板、新三板改革,完善多層次股權融資市場,以合格機構投資者和場外市場為主發(fā)展債券市場,形成包括場外、場內(nèi)市場的分層有序、品種齊全、功能互補、規(guī)則統(tǒng)一的多層次資本市場體系。

(二)擴大民間資本進入銀行業(yè),構建產(chǎn)權協(xié)調(diào)、混合所有、有效競爭的金融服務體系

進一步發(fā)揮民間資本積極作用,拓寬民間資本投資渠道,在改善監(jiān)管前提下降低準入門檻,鼓勵民間資本等各類市場主體依法平等進入銀行業(yè)。形成促進各種所有制經(jīng)濟金融主體依法平等使用生產(chǎn)要素、公開公平公正參與市場競爭、同等受到法律保護的良好的制度環(huán)境。

(三)規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融,構建主流業(yè)態(tài)與新興業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展的金融體系

近年來,在銀行、證券、保險等主流金融業(yè)態(tài)借助網(wǎng)絡科技持續(xù)快速發(fā)展的同時,以互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)為代表的新興金融業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn),金融業(yè)信息化、綜合化經(jīng)營漸成趨勢。順應信息技術發(fā)展趨勢,支持并規(guī)范第三方支付、眾籌和P2P借貸平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)發(fā)展。支持具備條件的金融機構審慎穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營。推進各類金融機構大數(shù)據(jù)平臺建設,建立大數(shù)據(jù)標準體系和管理規(guī)范。

三、堅持綠色發(fā)展理念,建設綠色金融體系

綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件,發(fā)展綠色金融是實現(xiàn)綠色發(fā)展的重要措施。通過創(chuàng)新性金融制度安排,引導和激勵更多社會資金投資于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)。

(一)引導商業(yè)銀行建立完善綠色信貸機制

通過綠色金融再貸款、財政對綠色貸款的貼息和擔保、對商業(yè)銀行進行綠色評級等手段,鼓勵商業(yè)銀行進一步發(fā)展綠色信貸。充分發(fā)揮征信系統(tǒng)在環(huán)境保護方面的激勵和約束作用。支持商業(yè)銀行建立綠色金融事業(yè)部。支持排放權、排污權和碳收益權等為抵(質)押的綠色信貸。

(二)發(fā)揮金融市場支持綠色融資的功能

創(chuàng)新用能權、用水權、排污權、碳排放權投融資機制,發(fā)展交易市場。支持和鼓勵銀行和企業(yè)發(fā)行綠色債券。進一步明確綠色債券的界定、分類和披露標準,培育第三方綠色債券評估機構和綠色評級能力。推動綠色信貸資產(chǎn)證券化。發(fā)展綠色股票指數(shù)和相關投資產(chǎn)品,鼓勵機構投資者投資于綠色金融產(chǎn)品。建立要求上市公司和發(fā)債企業(yè)披露環(huán)境信息的制度安排。建立綠色產(chǎn)業(yè)基金。推動發(fā)展碳租賃、碳基金、碳債券等碳金融產(chǎn)品。

責任編輯:張少華校對:李丹華最后修改:
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