涂永紅:開放為搞活金融增動力

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涂永紅:開放為搞活金融增動力

開放是增強(qiáng)金融活力的根本途徑和巨大動力。只有降低金融市場準(zhǔn)入門檻,鼓勵更多外資和民營資本提供金融服務(wù),多層次、多渠道增加金融供給,提高服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力,破解中小企業(yè)融資難,讓微觀經(jīng)濟(jì)主體富有活力,才能為金融業(yè)的健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)

在近日舉行的2017年陸家嘴論壇上,中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會負(fù)責(zé)人的發(fā)言傳遞出一個共同的聲音——金融業(yè)改革開放的決心不會動搖。相關(guān)發(fā)言獲得市場積極評價。筆者認(rèn)為,作為五大新發(fā)展理念之一,開放對搞活金融、深化金融改革具有特別重要的意義。

金融是最典型的生產(chǎn)性服務(wù)業(yè),是優(yōu)化資源配置最有效率的渠道,習(xí)近平總書記非常重視金融對經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用,多次強(qiáng)調(diào)金融活、經(jīng)濟(jì)活的道理。我國金融不夠活,不能為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展提供更強(qiáng)大的動力,突出表現(xiàn)在3個方面。一是金融市場欠發(fā)達(dá),直接融資比例過低,企業(yè)負(fù)債率偏高,投資及發(fā)展動力不足,銀行貸款不良率近兩年有所上升。二是金融供給結(jié)構(gòu)不合理,對經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)過半、提供大量就業(yè)的中小企業(yè)得不到適當(dāng)?shù)馁Y金支持;居民缺乏多層次、多元化的資產(chǎn)管理工具,收入增長不能帶來財富效應(yīng),制約了消費對經(jīng)濟(jì)增長的推動作用。三是金融開放程度較低,壟斷經(jīng)營特征突出,資源配置效率不盡如人意,金融機(jī)構(gòu)勞動生產(chǎn)效率明顯低于國際知名同行。因此,繼續(xù)深化金融改革是當(dāng)下亟待解決的問題。

在經(jīng)濟(jì)金融全球化時代,資本跨境流動規(guī)模大、速度快、不易監(jiān)管,金融業(yè)不僅是經(jīng)濟(jì)的加速器,也是滋生資產(chǎn)泡沫、醞釀金融危機(jī)的溫床,所以不少國家對金融開放慎之又慎,我國也不例外。因此,一些人害怕更大程度的開放會破壞原有的供求關(guān)系,一些人擔(dān)心利率、匯率波動會加大市場風(fēng)險,還有一些人憂慮多元市場主體會帶來更加激烈的競爭,國內(nèi)原有金融市場主體受到?jīng)_擊。誠然,這些擔(dān)心不無道理,但他們忽略了一個根本道理,關(guān)起門來發(fā)展金融,只會使金融業(yè)的國際競爭力下降,使金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力進(jìn)一步弱化。

開放是增強(qiáng)金融活力的根本途徑和巨大動力。只有降低金融市場準(zhǔn)入門檻,鼓勵更多外資和民營資本提供金融服務(wù),多層次、多渠道增加金融供給,提高服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力,徹底破解中小企業(yè)融資難,讓微觀經(jīng)濟(jì)主體富有活力,才能為金融業(yè)的健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。我國的實踐也表明,開放越早、開放度越高的行業(yè),經(jīng)濟(jì)效率越高,生命力越旺盛。我國加入WTO后,放棄了對一些行業(yè)的片面保護(hù),關(guān)稅大幅下降,制造業(yè)受到進(jìn)口品的巨大沖擊,在優(yōu)勝劣汰、“狼來了”的生存壓力下,制造業(yè)不得不直面強(qiáng)勁的國外競爭對手,更新理念、改革經(jīng)營機(jī)制和公司治理體制,加速適應(yīng)國際規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),在很短的時間內(nèi)融入國際競爭。經(jīng)過10多年的砥礪前行,堅持引進(jìn)來、走出去并重,一批企業(yè)脫穎而出,具備了很強(qiáng)的國際競爭力。

綜上所述,應(yīng)該將開放作為搞活金融、深化金融改革的重要推動力。首先,要擴(kuò)大資本市場開放度,提高資本市場配置國內(nèi)外金融資源的影響力,強(qiáng)化資本市場的融資功能,為我國存量資本結(jié)構(gòu)調(diào)整、加速供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革構(gòu)筑“高速公路”。其次,要推動金融科技的開放,利用當(dāng)前我國在這一領(lǐng)域的優(yōu)勢,獲得標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則制定的主導(dǎo)權(quán),占領(lǐng)國際制高點,為人民幣國際化、金融機(jī)構(gòu)國際化以及電子金融發(fā)展開辟新的空間。最后,要改革金融監(jiān)管體系,降低重復(fù)監(jiān)管、多頭監(jiān)管成本,增強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管,在更加開放的環(huán)境中維護(hù)好金融秩序,控制住金融風(fēng)險。

(作者系中國人民大學(xué)國際貨幣研究所副所長)

責(zé)任編輯:蔡暢校對:劉佳星最后修改:
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