習(xí)近平總書記指出,“金融活,經(jīng)濟(jì)活;金融穩(wěn),經(jīng)濟(jì)穩(wěn)”。當(dāng)前,金融風(fēng)險在多個國家或地區(qū)以多種形態(tài)頻繁聚集顯現(xiàn),成為威脅全球金融體系重要風(fēng)險源。黨的二十大報告明確要求,“強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系,依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管,守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線”。在此背景下,中國以積極姿態(tài)和系統(tǒng)措施,深化金融監(jiān)管體系改革,有效適應(yīng)“兩個大局”下經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展新形勢、新業(yè)態(tài)、新需求,以新安全格局保障新發(fā)展格局,在確保中國金融穩(wěn)定基礎(chǔ)上,為全球金融穩(wěn)定注入新動能。
全球金融穩(wěn)定離不開中國金融穩(wěn)定
不穩(wěn)定的全球金融市場給世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來巨大風(fēng)險,成為阻礙經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的絆腳石。2008年國際金融危機(jī)暴露出一些國家金融監(jiān)管體系不足,并導(dǎo)致全球范圍金融大幅動蕩和經(jīng)濟(jì)長期衰退。當(dāng)前,經(jīng)濟(jì)全球化遭遇逆流,金融風(fēng)險事件頻發(fā),全球金融不穩(wěn)定性增加:英國養(yǎng)老金風(fēng)波蔓延引發(fā)金邊債、英鎊市場動蕩;歐美銀行業(yè)危機(jī)持續(xù)發(fā)酵,深層矛盾不斷浮現(xiàn);美債違約疑云頻現(xiàn),不斷透支美國信用并進(jìn)一步增添金融市場不確定性。
國際貨幣基金組織于4月發(fā)布的《全球金融穩(wěn)定報告》提出警告:隨著全球金融體系的彈性受到更高通脹和碎片化風(fēng)險的考驗,金融穩(wěn)定風(fēng)險迅速增加。全球金融體系是相互依存的系統(tǒng),各國金融穩(wěn)定相互關(guān)聯(lián),中國金融穩(wěn)定對全球金融體系穩(wěn)定至關(guān)重要。
第一,中國金融環(huán)境穩(wěn)定是全球貿(mào)易順利進(jìn)行的重要保障。我國是全球第二大經(jīng)濟(jì)體,是全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇重要引擎,是全球貿(mào)易重要參與者和供應(yīng)鏈重要環(huán)節(jié)。中國金融穩(wěn)定與全球貿(mào)易和供應(yīng)鏈的順暢運行息息相關(guān)。一旦中國金融市場出現(xiàn)問題,將影響全球商品價格、國際支付和全球供應(yīng)鏈穩(wěn)定。
第二,中國金融環(huán)境穩(wěn)定是提升對外投資質(zhì)量的重要前提。一方面,我國積極推進(jìn)金融市場開放和國際化進(jìn)程,吸引大量外國投資和資金流入;另一方面,我國積極推進(jìn)共建“一帶一路”,大力推動國際貿(mào)易和對外投資,資金流動和國際投資對全球金融市場產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。
第三,中國金融環(huán)境穩(wěn)定是促進(jìn)全球合作協(xié)調(diào)的關(guān)鍵要素。中國在國際金融合作中扮演著重要角色,積極參與國際金融組織和多邊金融合作機(jī)制。習(xí)近平總書記指出,“要遏制全球通脹,化解系統(tǒng)性經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險,特別是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體要減少貨幣政策調(diào)整的負(fù)面外溢效應(yīng)”。
為推動中國金融高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航
習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào),“必須加強(qiáng)黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)”。以黨的二十大精神為指引,對金融監(jiān)管領(lǐng)域進(jìn)行機(jī)構(gòu)職責(zé)優(yōu)化和調(diào)整,圍繞加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管和金融穩(wěn)定保障體系等方面進(jìn)行系統(tǒng)部署,既是強(qiáng)化黨對金融工作集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的重要體現(xiàn),也是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的內(nèi)在需要,更是以金融安全助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。
一是筑牢監(jiān)管防火墻,加強(qiáng)行為監(jiān)督和金融消費者保護(hù)。經(jīng)過改革和調(diào)整,形成了通過宏觀審慎監(jiān)管維護(hù)金融穩(wěn)定和防范系統(tǒng)性風(fēng)險、通過市場監(jiān)管規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為以加強(qiáng)金融消費者保護(hù)的監(jiān)管模式。例如,國家金融監(jiān)督管理總局組建后,便聚焦保險業(yè)償付能力,加強(qiáng)保險公司功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管,形成償付能力硬約束,促進(jìn)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二是監(jiān)管權(quán)責(zé)清晰,形成監(jiān)管合力。明確由新組建的國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費者權(quán)益保護(hù),并承擔(dān)對金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)。深化地方金融監(jiān)管體制改革,地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé),權(quán)責(zé)清晰,將有效發(fā)揮金融監(jiān)管職能。
三是建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體制,降低多元目標(biāo)間政策沖突。經(jīng)過改革,央行專注貨幣政策與宏觀審慎職能,國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌微觀審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管職能,證監(jiān)會資本市場監(jiān)管職責(zé)進(jìn)一步強(qiáng)化。宏觀調(diào)控與金融監(jiān)管相對分離以執(zhí)行不同的職能,各司其職,最大限度降低多元目標(biāo)間政策沖突。
四是理順金融監(jiān)管央地事權(quán)關(guān)系,全面增強(qiáng)金融監(jiān)管力量。建立以中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制并優(yōu)化力量配備,避免地方政府對地方金融機(jī)構(gòu)的過多干預(yù),加強(qiáng)中央對風(fēng)險的預(yù)防和化解以及打擊金融犯罪的力度,同時重新配置和加強(qiáng)監(jiān)管資源,有效解決地方監(jiān)管手段缺乏、專業(yè)人才不足等問題。
有利于維護(hù)全球經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定
中國金融監(jiān)管改革引發(fā)世界廣泛關(guān)注,但也不乏政客借題發(fā)揮。例如,美議員提出《2023年中國金融威脅緩解法案》,要求評估中國金融部門改革對美國和全球金融體系的任何風(fēng)險影響。
習(xí)近平總書記指出,“以意識形態(tài)劃線,搞集團(tuán)政治和陣營對抗,只會割裂世界,阻礙全球發(fā)展和人類進(jìn)步”。以“去風(fēng)險化”之名,行“去中國化”之實,完全視客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律于不顧,既違背了當(dāng)前日趨復(fù)雜共振的世界經(jīng)濟(jì)金融局勢需要包括中國在內(nèi)各國協(xié)調(diào)合作的現(xiàn)實需求,也忽略了完善的中國金融監(jiān)管體系將成為全球經(jīng)濟(jì)金融最為堅固的穩(wěn)定器。
第一,降低多元目標(biāo)政策沖突以有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險并化解與實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)之間的矛盾,為世界各國提供政策安排重要參考。美聯(lián)儲疫情期間“直升機(jī)撒錢”成為高通脹的“元兇”,疫情后期無視國內(nèi)客觀環(huán)境,連續(xù)加息使歐美銀行流動性惡化,加劇金融不穩(wěn)定。由此可見,缺乏系統(tǒng)觀念的政策安排只會陷入困境,中國深化金融監(jiān)管體系改革對世界各國經(jīng)濟(jì)金融政策安排具有重要借鑒意義。
第二,健全投資者保護(hù)制度并持續(xù)完善資本市場融資功能,為投資者打造更為健康的“避風(fēng)港”。一方面,國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌負(fù)責(zé)包括投資者保護(hù)在內(nèi)的金融消費者權(quán)益保護(hù),將有效提高市場參與者的行為規(guī)范性和誠信度,減少金融市場的操縱和不當(dāng)行為。另一方面,強(qiáng)化直接融資服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力,中國資本市場將更加健康和穩(wěn)定,有助于提升全球金融市場的效率和穩(wěn)定性。
第三,持續(xù)完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體制,不斷促進(jìn)國際合作與協(xié)調(diào)邁向新階段。一方面,新監(jiān)管體系更加適應(yīng)金融發(fā)展新形勢,我國將更為積極參與國際金融監(jiān)管機(jī)制,不斷與其他國家的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立多層次、廣泛的合作機(jī)制,共同應(yīng)對跨境金融風(fēng)險。另一方面,我國不斷結(jié)合自身國情對金融監(jiān)管模式進(jìn)行改革與優(yōu)化,這也為廣大發(fā)展中國家不斷完善自身金融監(jiān)管體系提供有益經(jīng)驗和啟示。
(作者系北京市習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想研究中心特約研究員、中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院黨委書記)
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